كمينه:۱۶.۴۶°
بیشینه:۱۶.۴۶°
به‌روز شده در: ۰۵ آبان ۱۴۰۵ - ۱۶:۴۵
بانک و بیمه » بانک و بیمه

شاخص هاي پولي و بانكي در شهريور 93 از بدهي ها تا سپرده هاي بانكي

شاخص هاي نقدينگي، پول، شبه پول، سپرده هاي بلندمدت، اسكناس، بدهي دولت به بانك ها، بدهي بانك ها به بانك مركزي، و....
کد خبر: ۳۵۸۴۸
تاریخ انتشار: ۲۸ آبان ۱۳۹۳ - ۱۸:۳۰





خبراقتصادي - حجم نقدینگی در پایان شهریورماه امسال با 29.1 درصد رشد نسبت به شهریور سال گذشته ۶۵۳ هزار و ۸۱۶ میلیارد تومان، شبه پول ۵۳۳ هزار و ۹۵۲ میلیارد تومان و پول ۱۱۹ هزار و ۸۶۳ میلیارد تومان برآورد شد.


شاخص

شهریور 93-میلیارد تومان

تفاوت باشهریور92

درصد رشد در یکسال

نقدینگی

653816

147420

2911

بدهی بخش دولتی

92963

23548

9/33

بدهی بخش غیردولتی

541243

95429

4/21

شبه پول

533952

137708

75/34

پول

119863

9711

8/8

اسکناس ومسکوک در دست اشخاص

29323

1250

4/4

سرمایه گذاری مدت دار

489184

132286

37

 

سپرده دیداری

90541

8462

3/10

سپرده بخش غیردولتی

624499

146171

55/30

سپرده قانونی

70494

16124

65/29

دارایی های خارجی

215886

37431

21

بدهی بانکها به بانک مرکزی

68170

125123

5/22

 

مجموع اسکناس مسکوک در دست اشخاص در پایان شهریور ماه امسال با 12.5 درصد کاهش نسبت به اسفند و 4.4 درصد رشد نسبت به شهریور سال گذشته به 29 هزار و 322 میلیارد تومان رسیده است.


حجم کل نقدینگی با 9.9 درصد رشد در 6 ماهه اول امسال و 29.1 درصد رشد در 12 ماه منتهی به شهریور 653 هزار و 816 میلیارد تومان اعلام شده است.

از این میزان 533 هزار و 952 میلیارد تومان شبه پول( پول انواع سپرده‌های قرض‌الحسنه، پس‌انداز مسکن و سپرده‌های مدت‌دار یک تا چند ساله ) و 119 هزار و 863 میلیارد تومان پول بوده است.

رشد شبه پول در 12 ماه اخیر 34.8 درصد و 6 ماهه اول امسال 12.3 درصد بوده است.

همچنین رشد پول در 12 ماهه اخیر 8.8 درصد و در 6 ماهه اول امسال نیم درصد گزارش شده است.

با توجه به اینکه رقم ضریب فزاینده مدتی پیش 5.8 اعلام شد، در صورت عدم تغییر این ضریب، حجم پایه پولی باید بیش از 112 هزار میلیارد تومان باشد.


دارایی بانک‌های تخصصی از ۳۰۵ هزار میلیارد تومان عبور کرد/ رشد ۶۷ درصدی بدهی دولت
بدهی بخش دولتی به بانک‌های تخصصی 12 ماه منتهی به شهریور ماه امسال با 65.9 درصد افزایش به 27 هزار و 563 میلیارد تومان رسیده که 27 هزار و 418 میلیارد تومان بدهی دولت و 144 میلیارد تومان بدهی شرکت‌ها و موسسات دولتی است.
 
بر اساس آمارهای منتشر شده از وضعیت بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در شهریور ماه 1393 مجموع دارایی بانک‌های تخصصی در شهریور ماه امسال با 13.4 درصد افزایش نسبت به شهریور سال گذشته به 305 هزار و 515 میلیارد تومان رسیده است.

بر این اساس دارایی‌های خارجی با 16.5 درصد کاهش 40 هزار و 815 میلیارد تومان، اسکناس مسکوک با 13.8 درصد رشد 603 میلیارد تومان،سپرده نزد بانک مرکزی با 25.7 درصد افزایش 6 هزار و 590 میلیارد تومان (سپرده قانونی 27.6 درصد رشد، سپرده دیداری 14.5 درصد افزایش)، بدهی بخش غیردولتی با 15.2 درصد افزایش 149 هزار و 844 میلیارد تومان و سایر دارایی‌ها با 4.4 درصد کاهش 29 هزار و 286 میلیارد تومان برآورد شده است.

نکته‌ای که در این آمارها به چشم می‌خورد رشد شدید بدهی بخش دولتی به بانک‌های تخصصی است به طوری که این رقم با 65.9 درصد افزایش در 12 ماه منتهی به شهریور ماه امسال به 27 هزار و 563 میلیارد تومان رسیده است. این متغیر در 6 ماهه اول امسال 35.1 درصد رشد داشته است.

نکته جالب توجه رشد 67.1 درصدی بدهی دولت به بانک‌ها در این چارچوب است. در حالی که بدهی شرکت‌ها و مؤسسات دولتی منفی 29.2 درصد بوده است.

*بدهی‌ها

در بخش بدهی‌ها مجموع بدهی‌های بانک‌های تخصصی با 13.4 درصد افزایش در 12 ماه منتهی به شهریور امسال 305 هزار و 515 میلیارد تومان گزارش شده که سپرده‌های بخش غیردولتی با 25.1 درصد 66 هزار و  892 میلیارد تومان بخشی از این بدهی‌ها را تشکیل می‌دهد.

در بخش سپرده‌های بخش غیردولتی سپرده دیداری 14.1 درصد، سرمایه‌گذاری مدت‌دار 35.8 درصد، قرض‌الحسنه منفی 15.6 درصد و سایر 24.3 درصد رشد داشته است.

بدهی بانک‌های تخصصی به بانک مرکزی در شهریور ماه با 18.9 درصد افزایش نسبت به شهریور سال گذشته و 0.9 درصد رشد در 6 ماهه اول امسال به 55 هزار و 248 میلیارد تومان رسیده است.

وام‌ها و سپرده‌های بخش دولتی با 21.2 درصد رشد 14 هزار و 795 میلیارد تومان، حساب سرمایه با 3.6 درصد افزایش 13 هزار و 336 میلیارد تومان، وام‌ها و سپرده‌های ارزی با 25.1 درصد کاهش 29 هزار و 700 میلیارد تومان، سایر بدهی‌ها با 10.9 درصد افزایش 74 هزار و 730 میلیارد تومان رسیده است

رشد 19.1 درصدی دارایی‌ها
در ۱۲ ماه منتهی به شهریورماه امسال، دارایی بانک‌های تجاری با 19.1 درصد رشد به ۲۲۴ هزار و ۱۹۴ میلیارد تومان رسیده که بدهی بخش دولتی با 20.7 درصد رشد و ۲۵ هزار و ۶۶۱ میلیارد تومان، بخشی از این دارایی را تشکیل می‌دهد.
بانک مرکزی نماگرهای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را منتشر کرد که در بخش بانک‌های تجاری مجموع دارایی‌ها با 19.1 درصد افزایش در 12 ماه منتهی به شهریور 224 هزار و 194 میلیارد تومان است.

بر اساس این گزارش دارایی‌های خارجی با 56.9 درصد رشد 22 هزار و 487 میلیارد تومان، اسکناس مسکوک با 19.5 درصد افزایش 3 هزار و 992 میلیارد تومان، سپرده نزد بانک مرکزی با 11.3 درصد رشد 14هزار و 605 میلیارد تومان (سپرده‌ قانونی 12.5 درصد، سپرده دیداری 4- درصد)، بدهی بخش دولتی با 20.7 درصد افزایش 25 هزار و 661 میلیارد تومان بدهی بخش دولتی با 9.7 درصد رشد 88 هزار و 871 میلیارد تومان، سایر دارایی‌ها با 29.6 درصد رشد 50 هزار و 751 میلیارد تومان برآورد شده است.

*رشد 203 درصدی بدهی بخش دولتی به بانک‌های تجاری

در بخش بدهی‌ها سپرده‌های بخش غیردولتی با 14.8 درصد رشد، 126 هزار و 210 میلیارد تومان بوده است.

بدهی به بانک مرکزی با رشد 36.4 درصدی به 8 هزار و 87 میلیارد تومان رسیده که آمار 6 ماهه اول امسال حکایت از رشد 203.7 درصدی دارد که رقم بسیار نگران‌کننده‌ای است.

معاون نظارتی بانک مرکزی مدتی پیش یکی از علل اصلی رشد قابل توجه بدهی بانک‌های تجاری به بانک مرکزی در 3 ماهه اول امسال را مشکل نقدینگی یکی از بانک‌های خصوصی عنوان کرد.

همچنین وام‌ها و سپرده‌های بخش دولتی با 105.7 درصد افزایش 11 هزار و 832 میلیارد تومان، حساب سرمایه با 15.7 درصد کاهش، 8 هزار و 934 میلیارد تومان، وام‌ها و سپرده‌های ارزی با 37.7 درصد افزایش 14 هزار و 659 میلیارد تومان، سایر بدهی‌ها با 24.7 درصد افزایش 36 هزار و 644میلیارد تومان و جمع کل بدهی‌ها با 19.1 درصد رشد 224 هزار و 194 میلیارد تومان بوده است.

لازم به ذکر است مجموع بدهی بانک‌های تجاری در 6 ماهه اول امسال 2.4 درصد کاهش داشته است.
68 هزار میلیارد تومان بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی و 93 هزار میلیارد بدهی دولت به بانک‌ها
نماگر‌های جدید منتشر شده نشان می‌دهد در ۱۲ ماه منتهی به شهریور امسال بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی با 22.5 درصد رشد به 68 هزار و 169 میلیارد تومان و بدهی بخش دولتی به بانک‌ها با 33.9 درصد رشد به 92 هزار و 963 میلیارد تومان رسیده است.
 براساس جدیدترین آمارهای بانک مرکزی مجموع دارایی‌ها و بدهی‌های بانک‌ها و موسسات اعتباری در پایان شهریور ماه به یک تریلیون و 431 هزار و 54 میلیارد تومان رسید که نسبت به اسفند سال گذشته 7.4 درصد و در مقایسه با شهریور پارسال 25.5 درصد رشد داشته است.
در دوره شش ماهه اول امسال، مجموع دارایی‌های خارجی بانک‌ها با 52.7 درصد افزایش 215 هزار و 886 میلیارد تومان، اسکناس و مسکوک با 52.7 درصد رشد 8 هزار و 639 میلیارد تومان، سپرده نزد بانک مرکزی با 3.5 درصد کاهش 73 هزار و 85 میلیارد تومان (سپرده دیداری 76.2- درصد، سپرده قانونی 8.7 درصد)، بدهی بخش دولتی با 22.6 درصد افزایش 92 هزار و 963 میلیارد تومان، بدهی بخش غیردولتی با 7 درصد رشد 541 هزار و 243 میلیارد تومان و سایر دارایی‌ها با 5.7 درصد افزایش 293 هزار و 603 میلیارد تومان است.
*بدهی‌ها
در بخش بدهی‌ها، در شش ماهه اول امسال بدهی بخش غیردولتی با 11.3 درصد افزایش 624 هزار و 494 میلیارد تومان بوده که سپرده دیداری با 5.6 درصد رشد 90 هزار و 541 میلیارد تومان، سرمایه‌گذاری مدت‌دار 489 هزار و 184 میلیارد تومان، سپرده قرض‌الحسنه با 0.7 درصد افزایش 33 هزار و 87 میلیارد تومان و سایر با 13.6 درصد رشد 11 هزار و 681 میلیارد تومان است.
همچنین بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی در شش ماهه اول امسال با 14.5 درصد افزایش 68 هزار و 169 میلیارد تومان رسیده که این رقم در مقایسه با شهریور سال گذشته 22.5 درصد رشد نشان می‌دهد.
وام‌ها و سپرده‌های بخش دولتی با 15.3 درصد رشد در شش ماهه اول و 54.2 درصد افزایش در 12 ماه منتهی به شهریور امسال به 36 هزار و 252 میلیارد تومان رسیده که تمام این منابع توسط دولت دریافت شده و شرکت‌های دولتی سهمی نداشته‌اند.
وام‌ها و سپرده‌های ارزی در شش ماهه اول با 5 درصد و در 12 ماه منتهی به شهریور با 16.9 درصد رشد به 177 هزار و 76 میلیارد تومان رسیده است.


 

دارایی‌ها

شهریور 92 به شهریور 91

شهریور 93 به شهریور 92

شهریور 92 به اسفند 91

شهریور 93 به اسفند 92

دارایی‌های خارجی

141 درصد

16.5- درصد

87.8 درصد

18.3- درصد

اسکناس و مسکوک

19.9 درصد

13.8 درصد

5.3 درصد

18.6- درصد

سپرده نزد بانک مرکزی

17.9 درصد

25.7 درصد

14.5 درصد

یک درصد

قانونی

28.1 درصد

27.6 درصد

13.8 درصد

11.3 درصد

دیداری

19.8- درصد

14.5 درصد

18.7 درصد

37.1- درصد

بدهی بخش دولتی

53.2 درصد

65.9 درصد

24.6 درصد

35.1 درصد

دولت

60.3 درصد

67.1 درصد

29.1 درصد

35.6 درصد

شرکت‌ها و موسسات دولتی

66.3- درصد

29.2- درصد

67.2- درصد

16.6- درصد

بدهی بخش غیردولتی

19 درصد

15.2 درصد

6.5 درصد

4.9 درصد

سایر دارایی‌ها

65.1 درصد

4.4- درصد

11.8 درصد

27.3- درصد

جمع کل

38.6 درصد

13.4 درصد

20.3 درصد

0.4 درصد

 

بدهی‌ها

شهریور 92 به شهریور 91

شهریور 93 به شهریور 92

شهریور 92 به اسفند 91

شهریور 93 به اسفند 92

سپرده‌های بخش غیردولتی

24.6 درصد

25.1 درصد

9.7 درصد

10.1 درصد

دیداری

13.2 درصد

14.1 درصد

4 درصد

13.9 درصد

سرمایه‌گذاری مدت دار

35.5 درصد

35.8 درصد

14.5 درصد

14.6 درصد

قرض‌الحسنه

1.6 درصد

15.6- درصد

1.7- درصد

19.1- درصد

سایر

18.5- درصد

24.3 درصد

15.9- درصد

6.4 درصد

بدهی به بانک مرکزی

20.7 درصد

18.9 درصد

5.1 درصد

0.9 درصد

وام‌ها و سپرده‌های بخش دولتی

70.4 درصد

21.2 درصد

63.4 درصد

8.6 درصد

دولت

70.4 درصد

21.2 درصد

63.4 درصد

8.6 درصد

شرکت‌ها و موسسات دولتی

0.0

0.0

0.0

0.0

حساب سرمایه

1.4 درصد

3.6 درصد

0.7 درصد

10- درصد

وام‌ها و سپرده‌های ارزی

162.4 درصد

25.1- درصد

88.2 درصد

22.2- درصد

سایر بدهی‌ها

41.5 درصد

10.9 درصد

12.8 درصد

5- درصد

جمع کل

38.6 درصد

13.4 درصد

20.3 درصد

0.4 درصد

 

 

دارایی‌ها

شهریور 92 به شهریور 91

شهریور 93 به شهریور 92

شهریور 92 به اسفند 91

شهریور 93 به اسفند 92

دارایی‌های خارجی

5.5- درصد

56.9 درصد

5.5 درصد

8.2 درصد

اسکناس و مسکوک

8.4 درصد

19.5 درصد

143.1 درصد

143.7

سپرده نزد بانک مرکزی

15.9 درصد

11.3 درصد

28.6- درصد

15.3- درصد

قانونی

17.3 درصد

12.5 درصد

4.9 درصد

3.5 درصد

دیداری

0.6- درصد

4- درصد

86.7- درصد

78.4- درصد

بدهی بخش دولتی

21.9 درصد

20.7 درصد

13.1 درصد

15.2 درصد

دولت

18.8 درصد

20.9 درصد

12 درصد

14.7 درصد

شرکت‌ها و موسسات دولتی

80 درصد

18.8 درصد

28.7 درصد

23 درصد

بدهی بخش غیردولتی

7 درصد

9.7 درصد

3.6 درصد

2.9 درصد

سایر دارایی‌ها

46.1 درصد

29.6 درصد

10.5- درصد

19.5- درصد

جمع کل

10 درصد

19.1 درصد

2.4- درصد

2.4- درصد

*بدهی‌ها

بدهی‌ها

شهریور 92 به شهریور 91

شهریور 93 به شهریور 92

شهریور 92 به اسفند 91

شهریور 93 به اسفند 92

سپرده‌های بخش غیردولتی

21.1 درصد

14.8 درصد

11.1 درصد

11.8 درصد

دیداری

20.2 درصد

7.5- درصد

20.7 درصد

9.2 درصد

سرمایه‌گذاری مدت‌دار

22.9 درصد

23.5 درصد

10.3 درصد

13.4 درصد

قرض‌الحسنه

18.5 درصد

11.5 درصد

0.1- درصد

3.6 درصد

سایر

0.7- درصد

3.2- درصد

3.8- درصد

10.2 درصد

بدهی به بانک مرکزی

28.7- درصد

36.4 درصد

242.5 درصد

203.7 درصد

وام‌ها و سپرده‌های بخش دولتی

12.5 درصد

105.7 درصد

10.7 درصد

20.7 درصد

دولت

12.5 درصد

105.7 درصد

10.7 درصد

20.7 درصد

شرکت‌ها و موسسات دولتی

0.0

0.0

0.0

0.0

حساب سرمایه

206.7 درصد

15.7- درصد

2.3- درصد

46.2- درصد

وام‌ها و سپرده‌های ارزی

14.2- درصد

37.7 درصد

5.6- درصد

1.8- درصد

سایر بدهی‌ها

0.2- درصد

24.7 درصد

36.3- درصد

32.8- درصد

جمع کل

10 درصد

19.1 درصد

2.4- درصد

2.4- درصد

 

*دارایی‌ها

شهریور 1391

اسفند 91

شهریور 92

اسفند 92

شهریور 93

دارایی‌های خارجی

92564

98734

178455

204270

215886

اسکناس و مسکوک

5915

4144

7421

5659

8639

سپرده نزد بانک مرکزی

52767

60418

60628

75754

73085

قانونی

43511

49153

54370

64846

70494

دیداری

9255

11265

6258

10908

2591

بدهی بخش دولتی

50292

59608

69415

75856

541243

دولت

47981

56737

66364

72724

90278

شرکت‌ها و موسسات دولتی

23115

2870

3051

3131

2684

 

بدهی بخش غیردولتی

375554

413897

445814

505600

541243

 

سایر دارایی‌ها

134512

178588

205380

277703

293603

 

جمع کل

856759

949304

1140132

1331961

1431054

 

 

دارایی‌ها

شهریور 92 به شهریور 91

شهریور 93 به شهریور 92

شهریور 92 به اسفند 91

شهریور 93 به اسفند 93

دارایی‌های خارجی

92.8 درصد

21 درصد

80.7 درصد

5.7 درصد

اسکناس و مسکوک

25.5 درصد

16.4 درصد

79.1 درصد

52.7 درصد

سپرده نزد بانک مرکزی

14.9 درصد

20.5 درصد

0.3 درصد

3.5- درصد

قانونی

25 درصد

29.7 درصد

10.6 درصد

8.7 درصد

دیداری

32.4- درصد

58.6- درصد

44.4- درصد

76.2- درصد

بدهی بخش دولتی

38 درصد

33.9 درصد

16.5 درصد

22.6 درصد

دولت

38.3 درصد

36 درصد

17 درصد

24.1 درصد

شرکت‌ها و موسسات دولتی

32 درصد

12- درصد

6.3 درصد

14.3- درصد

بدهی بخش غیردولتی

18.7 درصد

21.4 درصد

7.7 درصد

7 درصد

سایر دارایی‌ها

52.7 درصد

43 درصد

15 درصد

5.7 درصد

جمع کل

33.1 درصد

25.5 درصد

20.1 درصد

7.4 درصد

*بدهی‌ها

 

بدهی‌ها

شهریور 92 به شهریور 91

شهریور 93 به شهریور 93

شهریور 92 به اسفند 91

شهریور 93 به اسفند 92

سپرده‌های بخش غیردولتی

26.6 درصد

30.6 درصد

11.8 درصد

11.3 درصد

بدهی به بانک مرکزی

15.8 درصد

22.5 درصد

14 درصد

14.5 درصد

وام‌ها و سپرده‌های بخش دولتی

73.3 درصد

54.2 درصد

68.6 درصد

15.3 درصد

حساب سرمایه

36.2 درصد

19.3 درصد

5.3 درصد

10.9- درصد

وام‌ها و سپرده‌های ارزی

83.5 درصد

16.9 درصد

76.7 درصد

5 درصد

سایر بدهی‌ها

36 درصد

24.8 درصد

8.6 درصد

1.3 درصد

جمع کل

33.1 درصد

25.5 درصد

20.1 درصد

7.4 درصد

 


خبرهای مرتبط
افزایش 7 درصدی سهم سپرده های مدت دار نشان دهنده موفقیت دولت و شبکه بانکی در هدایت و کنترل نقدینگی
شاخص هاي پولي و بانكي در شهريور 93 از بدهي ها تا سپرده هاي بانكي
بانك هاي كشور 370 هزار ميليارد تومان تسهيلات مشاركت مدني و فروش اقساطي پرداخت كرده اند، سهم 55 درصدي بانك هاي خصوصي از تسهيلات پرداختي بانك ها
523 هزار سند بانكي در مهر ماه برگشت خورد
75 درصد نقدينگي در حساب هاي داراي سود بالا، رشد بدهي دولت و سپرده هاي بخش غير دولتي
لینک کپی شد
گزارش خطا
captcha