سرمایه اندك 3.6 ميليارد دلاري بانک های توسعه ای، درخواست مديران بانك ها از دولت و مجلس براي افزايش سرمايه بانك هاي توسعه اي

خبراقتصادي  -  محسن شمشيري: مدیران چهار بانك  توسعه ای كشور در نشست همايش نقش بانك هاي توسعه اي در توسعه و رونق اقتصادي با تاكيد بر لزوم توجه بیشتر مجلس شورای اسلامی به افزایش سرمايه بانك هاي توسعه اي اعلام كردند كه  سرمایه پنج بانک صنعت و معدن، توسعه صادرات، مسکن، توسعه تعاون و کشاورزی سه میلیارد و 600 میلیون دلار معادل  3.2 درصد سرمایه بانک های کشور است و در شرايطي كه بانك هاي توسعه اي دو برابر جذب سپرده، به پرداخت تسهيلات مشغول هستندو نقش مهمي در تامين اعتبارات طرح هاي با اهميت صنايع و بخش هاي مختلف اقتصادي كشور دارند، لازم است كه به افزايش سرمايه آنها توجه شود. 

دومین همایش نقش بانک های توسعه ای در توسعه و رونق اقتصادی کشوركه با مشارکت صنعت ومعدن ، توسعه تعاون ،توسعه صادرات ، مسكن و بانک کشاورزی با هدف بررسی نقش کلیدی بانک های توسعه ای در فرآیند توسعه اقتصادی کشور و بررسی میزان تأثیرگذاری این بانک ها برای برون رفت از مشکلات اقتصادی  دهم خردادماه سال جاری در تهران برگزار شد.

در این همایش که با حضور برخی از مقامات اجرایی کشور، نمایندگان مجلس ، مدیران ارشد بانک ها، اساتید دانشگاه ها و صاحبنظران اقتصادی کشور برگزار شد، سر فصل هایی از قبیل: بانکداری توسعه ای در جهان، بانکداری توسعه ای در ایران و بانک های توسعه و اقتصاد ایران مورد بررسی قرار گرفت.

بر اساس این گزارش، از آنجا که بانک های توسعه ای در توسعه اقتصادی کشورها و رفع تنگناهای موجود رسالت مهمی بر عهده دارند، بانک کشاورزی نیز به عنوان یکی از بانک های توسعه ای و تنها  نهاد مالی بخش کشاورزی  که در رونق این بخش نقش اساسی ایفا می کند، ضمن حمایت از برگزاری این همایش، در برپایی آن مشارکت فعال داشت.

این گزارش می افزاید: بانکداری توسعه‌ای کشوری در جهان (بانکداری توسعه‌ای کشوری و  بانکداری  توسعه ای جهانی)  بانکداری توسعه ای در  ایران ،عملکرد بانک های توسعه ای و چالش های پیش رو در ایران مهم ترین محورهای این همایش بود.

 از آنجا كه بانك هاي توسعه اي كشور دولتي هستند و سهام آنها متعلق به دولت است، در سال هاي اخير بارها ضرورت افزايش سرمايه آنها از طريق بودجه عمومي، واريز سود سهام دولت و ماليات آنها به حساب سرمايه بانك ها، از سوي كارشناسان مختلف اقتصادي و بانكي مطرح شده است. اما با اين وجود جز يك مورد افزايش سرمايه بانك مسكن، در ساير موارد به اهميت افزايش سرمايه بانك هاي توسعه اي توجه نشده است. اين درحاليست كه يكي از پيشنهادهاي اساسي براي مصرف دارايي هاي بلوكه شده ايران بعد از آزادسازي در شرايط اجراي برجام، افزايش سرمايه بانك ها به خصوص بانك هاي توسعه اي  بوده است تا در مسير اشتغال، حمايت از طرح هاي عمراني و... از آنها استفاده شود و گردش مالي آنها موجبات خروج از ركود را فراهم كند. 

سرمایه بانک های توسعه ای ایران 3.6 میلیارد دلار است

در همایش «نقش بانک های توسعه ای در توسعه و رونق اقتصادی کشور» در سالن اجلاس سران باوجودي كه مدیرعامل بانک کشاورزی به دلیل سفر به خارج از کشور حضور نداشت، اما مدیران عامل بانک های توسعه ای صنعت و معدن، توسعه صادرات، مسکن و توسعه تعاون به بیان دیدگاه ها و نیازهای خود پرداختند و خواستار افزايش سرمايه بانك هاي توسعه اي كشور براي افزايش نقش آنها در خروج از ركود و ايجاد رونق اقتصادي شدند.  .

كارشناسان نظام بانكي معتقدند كه مجلس دهم مي تواند با توجه به اهميت سرمايه بانك هاي توسعه اي، اقدام به افزايش سرمايه اين بانك ها كند و از طريق بودجه عمومي، سود سهام دولت و ماليات مربوط به طرح ها و خدمات  بانك هاي توسعه اي  و روش هاي مختلف از افزايش سرمايه بانك هاي توسعه اي حمايت كند. زيرا يكي از بهترين روش ها براي ساماندهي نظام بانكي كشور، بهبود نقش بانك ها و اصلاح ساختار بانك محور  ايران، خروج غير تورمي از ركود و... افزايش سرمايه بانك هاي توسعه اي است.  از آنجا كه دولت و بانك مركزي نيز در ماه هاي اخير بر ضرورت افزايش سرمايه بانك ها از جمله بانك هاي توسعه اي به عنوان يكي از مهمترين محورهاي اصلاح ساختار نظام بانكي و يكي از محورهاي سياست خروج غير تورمي از ركود، تاكيد كرده، در نتيجه حمايت مجلس دهم از برنامه هاي دولت مي تواند از طريق يكي از مهمترين محورهاي آن يعني افزايش سرمايه بانك هاي توسعه اي به نتيجه برسد. 

اشرف افخمی مدیرعامل بانک صنعت و معدن، گفت: در جهان 500 بانک توسعه ای وجود دارد اما شمار این بانک ها در ایران تنها پنج مورد است و به عبارت ديگر، تنها 1 درصد بانك هاي توسعه اي جهان در ايران حضور دارند و سرمايه 5 بانك توسعه اي تنها 3.6 ميليارد دلار است. 

وی افزود: سرمایه بانک KFW در آلمان 25میلیارد دلار و کفایت سرمایه آن 18.34 درصد است. دارایی این بانک نسبت به کل دارايي بانک های آلمان  6.5درصد برآورد شده است. بانک توسعه ای SBI ژاپن نيز دارای 11میلیارد دلار سرمایه است و یک درصد سرمایه بانک های ژاپن در این بانک قرار دارد. کفایت سرمایه این بانک 16.4درصد است. 

وی گفت: سرمایه بانک توسعه ای CDB در چین نيز 104میلیارد دلار و سهم آن نسبت به بانک های دیگر چین 6درصد است. 

به گفته افخمی سرمایه بانک های KDB کره جنوبی  5.28 و BNDES برزیل 12 میلیارد دلار است و نسبت دارایی آنها به دیگر بانک های کشورهای خود نیز به ترتیب 9.4 و 46 درصد برآورد می شود. 

وی اعلام کرد: اين درحاليست كه بانک صنعت و معدن 800میلیون دلار و بانک توسعه صادرات 900میلیون دلار سرمایه دارد. 

همچنین سرمایه بانک های مسکن، توسعه تعاون و کشاورزی به ترتیب یک میلیارد و 100 میلیون، 200میلیون و 600 میلیون دلار است.  سرمایه پنج بانک یاد شده روي هم سه میلیارد و 600 میلیون دلار است که در مقایسه با بانک های توسعه ای دیگر کشورها بسیار ناچیز است. 

وی افزود: با وجود سهم 3.2 درصدي بانک های توسعه ای از کل سرمایه های بانکی در ایران، نسبت مانده تسهیلات پنج بانک توسعه ای در ایران به تولید ناخالص داخلی 3.1 درصد است و اين موضوع نشان دهنده اين واقعيت است كه نقش و حضور بانك هاي توسعه اي در اقتصاد و تسهيلات دهي بانك ها بيش از سهم آنها از سرمايه بانك ها و جذب سپرده هاست. 

افخمی تاکید کرد برای توسعه زیرساخت ها باید سرمایه بانک های توسعه ای کشور افزایش یابد و برای این منظور مجلس شورای اسلامی بايد در این زمینه قانع شود

مدیرعامل بانک صنعت و معدن گفت: پیشنهاد من این است که حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط از مسیر بانک‌های توسعه‌ای انجام شود .

علي اشرف افخمی با اشاره به برنامه بانک صنعت و معدن برای حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط اظهار داشت: از سال گذشته این برنامه عملیاتی شده به طوری که حدود ٣٨ درصد میزان اعطای تسهیلات به بنگاه‌های کوچک و متوسط افزایش یافته است.

وی افزود: قطعا یک بانک به تنهایی نمی‌تواند همه بنگاه‌های کوچک و متوسط را پوشش دهد اما ما معتقدیم یکی از راهکارهایی که می‌تواند به پیشبرد اقتصاد مقاومتی کمک کند، حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط است .

به گفته وی بنگاه‌های کوچک و متوسط سرمایه کمتر،‌ اشتغال و کارآمدی بیشتری دارند.

افخمی با بیان اینکه سال گذشته و اواخر سال ٩٤ برای حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط با بانک مرکزی به تفاهم رسیدیم، تصریح کرد:‌ طی آن تفاهم مقرر شد بانک مرکزی مبلغی را در اختیار بانک صنعت و معدن قرار دهد تا بانک به بنگاه‌های کوچک و متوسطی که می‌توانند ظرفیت تولید را افزایش دهند و یا در وضعیت بحرانی هستند اختصاص دهد.

مدیرعامل بانک صنعت و معدن اظهار داشت: حدود ٧٠ واحد در این رابطه شناسایی شد و ما ٥٠٠ میلیارد تومان برای حمایت از آنها از بانک مرکزی دریافت و به آنها پرداخت کردیم.

وی با اشاره به عملکرد مثبت این بنگاه‌ها پس از اعطای این تسهیلات گفت: آنچه ما تاکنون رصد کردیم آن است که اشتغال و سطح تولید در این بنگاه‌ها افزایش یافته است. این طرح آزمایشی نشان می‌دهد که می‌توانیم با حمایت مناسب از بنگاه‌های کوچک و متوسط تولید و اشتغال را رونق دهیم.

مدیرعامل بانک صنعت و معدن با اشاره به اعلام پرداخت ١٦ هزار میلیارد تومان به بنگاه‌های کوچک و متوسط در سال جاری افزود: اینکه این اعتبار از کدام محل تامین خواهد شد هنوز مشخص نیست اما درخواست و پیشنهاد من این است که این مبلغ در اختیار بانک‌های توسعه‌ای از جمله بانک صنعت و معدن قرار گیرد و اگر این کار انجام شود مطمئن باشید بخش مهمی از مشکلات بنگاه‌های کوچک ومتوسط حل خواهد شد.

بر اساس اعلام بانک مرکزی منابع بانک‌ها امسال به سمت بنگاه‌های کوچك و متوسط هدایت شده و بنگاه‌های بزرگ از طریق بازار سرمایه باید اقدام به به تامین مالی کنند.

«محمدهاشم بت شکن» مدیرعامل بانک مسکن، سهم بانک های توسعه ای را در خروج از رکود و ایجاد اشتغال مهم دانست و گفت: وظیفه بانک های توسعه ای اهرم کردن منابع است. 

بت شکن افزود: با اینکه سهم سپرده های بانکی نزد بانک مرکزی دو تا سه درصد کاهش یافت اما این موضوع برای بانک های توسعه ای رخ نداده است. 

وی گفت: انتشار اوراق بهادار با نرخ سود پایین و امکان خرید آن توسط بانک های تجاری می تواند به افزایش سرمایه بانک های توسعه ای منجر شود. 

«محمدعلی سهمانی» مدیرعامل بانک توسعه تعاون، نيز در این نشست درباره نقش بانک ها در تحقق هدف های اقتصاد مقاومتی تاكيد كرد كه اقتصاد مقاومتی درونزا و برونگرا، خودجوش، مردم بنیاد، دانش بنیان و عدالت محور است و سیاست های اقتصاد مقاومتی به افزایش رقابت پذیری کمک می کند که در نهایت موجب شفافیت اقتصادی و ثبات نظام اقتصادی می شود. 

وی تاکید کرد: نسبت کفايت سرمایه در بانک های توسعه ای در ایران نباید کمتر از هشت درصد باشد اما این نسبت در ایران بسیار اندک است. 

مدیرعامل بانک توسعه تعاون گفت: تامین مالی پایدار در زمینه تولید خدمات و عمرانی گام بلندی برای تحقق اقتصاد مقاومتی خواهد بود. 

«علی صالح آبادی» مدیرعامل بانک توسعه صادرات ایران،نيز  گفت: بانک های توسعه ای در ایران با هدف توسعه صادرات، مسکن، کشاورزی، صنعت و بخش تعاون شکل گرفته است. برخی پروژه ها در کشور به سرمایه گذاری زیاد نیاز دارد که بانک های توسعه اي می توانند در این زمینه سرمایه گذاری کنند. 

وی افزود: کشورهای همسایه ایران به برق و گاز ایران نیاز دارند؛ بنابراین می توانیم در این زمینه صادرات داشته باشیم. برای نمونه می توانیم به کشور ارمنستان گاز صادر و برق وارد کنیم. 

صالح آبادی گفت: سالیانه می توانیم 20میلیارد دلار صدور خدمات فنی و مهندسی داشته باشیم. 

به گفته وی، منابع بانک توسعه صادرات از طریق منابع ذخیره ارزی، منابع صندوق توسعه ملی، بانک مرکزی و خطوط اعتباری بانک های خارجی تامین می شود.

صالح آبادی پیشنهاد کرد با توجه به اینکه منابع بانک توسعه صادرات ارزی است بنابراین وثیقه هایی که نزد بانک گذاشته می شود باید ارزی باشد که می تواند از محل عایدات پروژه ها تامین شود. بسیاری از مشتریان بانک توسعه صادرات به منابع ریالی نیاز دارند که می توان آنها را به بانک های تجاری هدایت کرد و با توجه به سابقه مشتری، تسهیلات را بانک توسعه صادرات ضمانت کند.