مذاکره با یک موسسه بزرگ برای واگذاری 17 درصد سرمایه گذاری امید, بهبود کفایت سرمایه بانک سپه

خبر اقتصادی - سید کامل تقوی‌نژاد مدیرعامل بانک سپه در نشست خبری وزارت اقتصاد با اعلام این‌که در عرض سه ماه حدود 1600 میلیارد تومان از منابع این بانک خارج و به سمت موسسات مالی و اعتباری سرازیر شد، عنوان کرد که 70 درصد مطالبات معوق بانک سپه در اختیار 150 نفر است.
 تاکید کرد: در تمام دوره‌ای که بانک مرکزی اجرای سود‌های سپرده تفاهمی را تکلیف کرد و چه زمانی که تکلیفی در این مورد وجود نداشت، هیچ گاه بانک سپه انضباط بازار پولی و مالی را بهم نریخته است.
وی در مورد ارزش سهام واگذاری هم افزود: ارزش دفتری هر سهم سرمایه گذاری امید 65 تومان و ارزش بازار آن حدود 360 تا 370 تومان است یعنی بانک از محل فروش هر سهم می تواند حدود 300 تومان سود شناسایی و آن را به حساب افزایش سرمایه منظور کند.
مدیرعامل بانک سپه در عین حال از کاهش 25 درصدی ارزش سهام بانک در شرکت سرمایه گذاری امید در یک سال گذشته خبر داد و گفت: این کاهش ناشی از مشکلات بازار سرمایه در این مدت بوده است.
تقوی نژاد با اشاره به شناسایی 150 بدهکار بزرگ بانک سپه اظهار داشت: این بانک حدود سه هزار و 200 میلیارد تومان مطالبات غیرجاری دارد که 70 درصد آن یعنی حدود دو هزار و 200 میلیارد تومان آن متعلق به این 150 نفر است.
وی تاکید کرد: عمده این تسهیلات مربوط به بازه زمانی 84 تا 88 است که با شرایط ویژه به افرادی خاص داده شده است و خیلی از این تسهیلات وثایق کافی را ندارد یا این که در آنها اعتبارسنجی صورت نگرفته است.
مدیرعامل بانک سپه به چالش های این بانک در وصول مطالبات از این عده اشاره کرد و ادامه داد: تعدادی از این پرونده در محاکم حقوقی و کیفری در جریان است و مواردی هم به ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی ارجاع شده است.
وی درباره مطالبات بانک سپه از دولت هم گفت: سه هزار و 400 میلیارد تومان از دولت طلب داریم که برای وصول آن چاره ای جز از طریق واگذاری دارایی های دولت نظیر نیروگاه جهرم نداریم.
به گفته وی، این نیروگاه حداقل 300 میلیارد تومان منابع نیاز دارد تا ظرف دو سال به سودآوری برسد که در آن زمان از طریق فرابورس نسبت به واگذاری آن اقدام خواهد شد.
تقوی نژاد همچنین از کاهش نسبت مطالبات به تسهیلات بانک سپه از 16.7 درصد در 30 دی ماه سال 92 به 13.7 درصد در 30 دی ماه سال جاری خبر داد.
وی درباره تحریم های اعمال شده علیه بانک سپه هم گفت: برای بحث تحریم ها مطالعات جامعی انجام داده و آثار آن را در سال های مختلف مشخص کرده ایم که البته نتایج آن محرمانه است و قابل انتشار نیست.
مدیرعامل بانک سپه به تلاش ها و اعتراض های این بانک به تحریم های ناعادلانه اعمال شده علیه این بانک اشاره کرد و اظهار داشت: لغو این تحریم ها در مذاکرات وزارت خارجه هم مدنظر است.
وی تحریم های این بانک را خارج از چارچوب های هسته ای خواند و اعلام کرد که بانک سپه در این مورد مظلوم واقع شده است و مقامات پولی کشورهای مختلف نیز بر این قضیه اذعان دارند که تمامی فعالیت های این بانک قبل از تحریم مبتنی بر رعایت کامل مقررات بوده و هیچ تخلفی از سوی آن صورت نگرفته است.
تقوی نژاد ادامه داد: مقامات پولی این کشورها از بانک سپه برای بعد از تحریم، طرح تجاری خواسته اند و ما در حال تهیه این طرح تجاری هستیم.
رشد 365 درصدی تسهیلات قرض الحسنه
تقوی نژاد توجه بانک سپه به رفع نیازهای ضروری مردم را از دیگر برنامه های مهم بانک سپه عنوان کرد و گفت : در این راستا طی سال جاری تاکنون بیش از840 میلیارد ریال تسهیلات قرض الحسنه به بیش از 24 هزار متقاضی پرداخت شده که بیانگر رشد 365 درصدی نسبت به مدت مشابه سال 92 می باشد .
وی در ادامه رشد تسهیلات پرداختی برای خرید لوازم خانگی و کالای اساسی بادوام در ده ماهه سال جاری نسبت به مدت مشابه سال گذشته را 265 درصد عنوان کرد و گفت: بانک سپه در ده ماهه سال جاری 95 هزار فقره تسهیلات به مبلغ 6 هزار و 200 میلیارد ریال بمنظور خرید لوازم خانگی و کالای های اساسی به متقاضیان پرداخت کرده است .
تقوی نژاد با بیان اینکه اگر چه ماهیت بانکداری اقتضا می کند که سودآوری و منطق اقتصادی بر تمام فعالیتها حاکم باشد افزود: بانک سپه در شرایط موجود خواستگاه خود را در راستای فرمایشات مقام معظم رهبری و تحقق اهداف مستمر در اقتصاد مقاومتی، توزیع عادلانه منابع ، کمک به رفع محرومیت در مناطق کمتر توسعه یافته کشور، مشارکت در امور زیر بنایی، همکاری در اجرای سیاستهای کلان دولت تدبیر و امید از جمله خرید تضمینی گندم و تامین کالای اساسی در دوران تحریم و مواردی از این دست متمرکز کرده است.
مدیر عامل بانک سپه در بخش دیگری از سخنان خود با اشاره به عاملیت این بانک در خرید تضمینی گندم به عنوان طرح ملی و استراتژیک گفت : بانک سپه طی سه سال اخیر بیش از 12 هزار میلیارد ریال تسهیلات با نرخ عقود مبادله ای برای خرید تضمینی گندم اختصاص داده تا گندم کاران در دریافت پول خود با مشکل مواجه نشوند .
وی افزود: طی سالجاری بالغ بر 71 هزار میلیارد ریال جهت اجرای طرح ملی خرید تضمینی گندم به کشاورزان پرداخت شد که از این میزان 31 هزار میلیارد ریال آن با همکاری معاونت راهبردی ریاست جمهوری و بانک مرکزی و توسط بانک های سپه، صادرات ، تجارت و ملت تامین شده است.

پرداخت 22 هزار فقره تسهیلات قرض الحسنه ازدواج
تقوی نژاد با اشاره به تسهیلات قرض الحسنه ازدواج پرداختی توسط بانک سپه به زوج های جوان گفت : طی نه ماهه سالجاری بالغ بر 660 میلیارد ریال تسهیلات قرض الحسنه ازدواج به بیش از 22 هزار زوج جوان پرداخت شده است .
وی تسهیلات پرداختی بانک سپه به بخش مسکن روستایی را حدود 3 هزار و 500 میلیارد ریال عنوان کرد و اظهار داشت : این تسهیلات بابت بهسازی و نوسازی مسکن روستائیان کشور پرداخت شده است .
رئیس هیات مدیره بانک سپه در ادامه با اشاره به تسهیلات پرداختی این بانک به طرح های اشتغالزای کشور گفت : در راستای استراتژی اصلی این بانک یعنی کمک به فعالیتهای مولد، بانک سپه طی سالجاری و تاکنون بالغ بر 5 هزار میلیارد ریال به طرح های اشتغالزا با اولویت طرحهای نیمه تمام ، توسعه ای و اشتغالزا تسهیلات تخصیص داده است .
تقوی نژاد توجه به پروژه جایگزینی خودروهای فرسوده را از دیگر برنامه های مهم بانک سپه عنوان کرد و افزود : تاکنون بانک سپه در جایگزینی بیش از 15 هزار دستگاه خودروی فرسوده مشارکت کرده و بابت آن بالغ بر یک هزار میلیارد ریال تسهیلات پرداخت کرده است.
تقوی نژاد اظهار داشت : در مجموع بانک سپه طی نه ماهه سالجاری نزدیک به 277 هزار فقره تسهیلات به مبلغ 96 هزار و 700 میلیارد ریال پرداخت کرده که این میزان تسهیلات نسبت به مدت مشابه سال قبل به لحاظ تعداد 33 درصد و از نظر مبلغ 41 درصد رشد نشان می دهد.
وی با تاکید مجدد به توجه ویژه بانک سپه به فعالیتهای مولد گفت : سهم بخشهای اشتغالزا و مولد از کل تسهیلات پرداختی بانک سپه در سال جاری بالغ بر 60 درصد است.
حضور استراتژیک در طرحهای نفت و گاز
رئیس هیات مدیره بانک سپه حضور فعال و اثر گذار این بانک در تامین مالی طرحها و پروژه های نفت و گاز را از دیگر برنامه های مهم بانک سپه عنوان کرد و افزود: بانک سپه عاملیت تامین مالی طرحها و پروژه های شرکت نفت و گاز پارس ( طرح های توسعه فازهای 14 ، 13، 22الی 24) میدان گازی مشترک پارس جنوبی به مبلغ دو میلیارد دلار را از محل واریز بانک مرکزی بر عهده گرفته است .
وی گفت : عاملیت تامین مالی طرحها و پروژه های تحت پوشش شرکت ملی نفت ایران به مبلغ 2 میلیارد دلار از محل منابع ارزی داخلی بانک از دیگر اقدامات در خور و شایسته بانک سپه در عرصه نفتی کشور است .
 
رشد 163 درصدی پیش دریافت اعتبارات اسنادی
تقوی نژاد پیش دریافت اعتبار اسنادی بانک سپه در سال جاری را 4 هزار و 363 میلیارد ریال عنوان کرد و گفت : این میزان در مقایسه با سال قبل بالغ بر 163 درصد رشد داشته است .
وی میزان رشد تعهدات ضمانتنامه های ارزی در ده ماهه سالجاری نسبت به مدت مشابه سال قبل را 105 درصد عنوان کرد و اظهار داشت : مانده سپرده های نقدی ضمانتنامه های بانک سپه طی ده ماهه سالجاری به رقم 4 هزار و 321 میلیارد ریال رسیده که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل رشد 77 درصدی نشان می دهد
وصول 13 هزار و 770 میلیارد ریالی از مطالبات معوق
رئیس هیات مدیره بانک سپه در بخش دیگری از سخنان خود از وصول 13 هزار و 770 میلیارد ریال از مطالبات بانک اعم از اصل ، سود و وجه التزام تا پایان آذر ماه سالجاری خبر داد و گفت : از مبلغ فوق بیش از 9 هزار و 525 میلیارد ریال یعنی حدود 70 درصد مربوط به اصل این مطالبات می باشد .
وی افزود : 68 درصد از مبلغ وصولی مطالبات مربوط به مطالبات سررسید گذشته ، 21 درصد مربوط به مطالبات معوق و 11 درصد هم سهم وصولی از مطالبات مشکوک الوصول طی نه ماه سالجاری است .
مدیر عامل بانک گفت: بیشترین میزان وصولی مطالبات معوق طی نه ماه سالجاری مبلغ 6 هزار میلیارد ریال مربوط به بخش بازرگانی است که حدود 44 درصد از کل مطالبات وصولی را شامل می شود .
وی سهم سایر بخش های اقتصادی از وصولی های مطالبات معوق را به ترتیب خدمات 24 درصد, مسکن و ساختمان 15 درصد ، صنعت و معدن 13 درصد و کشاورزی 4 درصد عنوان کرد و اظهار داشت: این نسبت ها بیانگر همراهی بانک و عدم فشار به واحدهای تولیدی جهت پرداخت بدهی های معوق آنهاست.
رئیس هیات مدیره بانک سپه در ارتباط با مسکن روستایی به کمک بهسازی و نوسازی آنها گفت: بانک سپه بالغ بر 3500 میلیارد ریال بابت این امر طی سالهای اخیر اختصاص داده است.
تقوی نژاد از دیگر اقدامات بانک سپه را ارائه تسهیلات به افراد معرفی شده از سوی کمیته امداد و سازمان بهزیستی عنوان کرد و افزود: این بانک در قالب تسهیلات قرض الحسنه مشاغل خانگی به افراد معرفی شده از سوی کمیته امداد و سازمان بهزیستی بیش از 1300 میلیارد ریال تسهیلات پرداخت کرده است.
رشد 272 درصدی عقود مبادله ای
مدیر عامل بانک سپه در بخش دیگری از سخنان خود مجموع عقود مبادله ای این بانک در ده ماهه سالجاری را 52 هزار و 130 میلیارد ریال عنوان کرد و افزود: این میزان تسهیلات در قالب عقود مبادله ای در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته بیش از 272 درصد رشد نشان می دهد.
افزایش حدود 9 برابری سرمایه بانک سپه
مدیرعامل بانک سپه سرمایه این بانک را72 هزار و 120 میلیارد ریال عنوان کرد وگفت : با همراهی دولت تدبیر و امید سرمایه بانک از 8 هزار و 559 میلیارد ریال به 72 هزار و 120 میلیارد ریال افزایش پیدا کرده که بیانگر رشد 9 برابری نسبت به قبل است.
بهبود کفایت سرمایه بانک سپه
تقوی نژاد از جمله اقدامات مهم و تاثیرگذار صورت گرفته در بانک سپه طی سالجاری را بهبود نسبت کفایت سرمایه این بانک عنوان کرد و اظهار داشت : این شاخص (نسبت کفایت سرمایه) در ده ماهه سالجاری از منفی 19 صدم درصد در سال گذشته به 4/15 درصد مثبت در سالجاری رسیده که بیانگر رشد قابل توجه است .
رشد142درصدی تراکنشهای موفق خودپردازها
رئیس هیات مدیره بانک سپه در ادامه با تاکید بر برنامه های جامع این بانک برای ارتقاء بانکداری الکترونیک گفت: قرارداد افزایش تعداد دستگاههای خودپرداز و پایانه های فروشگاهی بانک سپه نهایی شده و در حال مکان یابی برای نصب یک هزار دستگاه خود پرداز و 200 هزار دستگاه پایانه فروشگاهی هستیم .
وی افزود: با تحقق اهداف یاد شده تعداد خود پردازهای بانک سپه 40درصد و تعداد پایانه های فروشگاهی نیز 121 درصد افزایش پیدا خواهد کرد.
مدیر عامل بانک سپه میزان رشد تراکنش های موفق خودپردازهای این بانک را در نه ماهه سال جاری نسبت به مدت مشابه سال قبل بالغ بر 142 درصد عنوان کرد.
تقوی نژاد با اشاره به تلاش بانک سپه برای ارائه خدمات بهتر به مشتریان از آمار کاهش میزان قطعی دستگاههای خودپرداز این بانک گفت و افزود: میزان توقف دستگاههای خودپرداز بانک سپه در نه ماهه سالجاری نسبت به مدت مشابه سال قبل 63 درصد کاهش داشته که نشان دهنده افزایش کارایی خدمات الکترونیک بانک سپه است.
پرداخت سریع تسهیلات با حداقل مراجعه
تقوی نژاد خبر از طرح جدید بانک سپه برای پرداخت تسهیلات در کوتاهترین زمان ممکن و با حداقل مراجعه متقاضیان داد و اظهار داشت : به منظور تسریع در روند اعطای تسهیلات و افزایش رضایتمندی مشتریان ، طرح اعطای سیستمی تسهیلات با حداقل مراجعه متقاضیان به بانک در دست بررسی و مهیا کردن شرایط لازم برای اجرا است .
وی افزود: طبق این طرح و با توجه به فراهم شدن زیر ساختهای الکترونیکی، در نظر است تا خدمات اعتباری به شکل مجازی به مشتریان بانک ارائه شود تا شاهد کاهش و حذف سفرهای درون شهری مشتریان و از سوی دیگر افزایش سرعت ارائه خدمات در بانک باشیم