مدیرعامل پارسیان خبر داد: جهش ۱۵۰ درصدی درآمد تسهیلات و رشد ۸۴ درصدی تسهیلاتدهی/ بیش از 33 همت سود خالص بعد از مالیات / تصویب صورتهای مالی 1404بانک پارسیان با تائید سهامداران
اقتصاد گردان -
مجمع عمومی عادی سالیانه بانک پارسیان با حضور 78 درصد سهامداران در هتل المپیک تهران برگزار شد. یحیی فروتن، مدیرعامل این بانک، در ارائه گزارش عملکرد هیات مدیره در سال 1404 با اعلام پایان دوران بحران و زیان دهی، از یک جهش تاریخی در سودآوری، رشد چشمگیر تسهیلات دهی و ثبت رکورد منحصربهفردی در انضباط مالی خبر داد و تأکید کرد: این بانک اکنون از لیگ بانکهای در معرض خطر، به جمع امیدهای نظام بانکی برای کسب رتبههای برتر پیوسته است. کفایت سرمایه منفی مثبت 7.2 شده و تا 8 فاصله زیادی ندارد.
افزایش سرمایه وپارس به 50 همت و مرحله دوم تا 64 همت
بانک با اخذ مجوز بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار، سرمایه خود را از مبلغ 31 همت به مبلغ 50همت از محل مازاد تجدید ارزیابی داراییها افزایش داد.
همچنین سهامداران با پیشنهاد هیئتمدیره مبنی بر افزایش سرمایه مرحله دوم از مبلغ 50همت به مبلغ حدود ۶۴.۴ همت از محل مازاد تجدید ارزیابی داراییها موافقت کردند و اختیار انجام تشریفات و عملیاتی کردن این افزایش سرمایه را برای مدت یک سال به هیئتمدیره تفویض کردند.
در این مجمع عمومی، سهامداران عمده با تصویب صورتهای مالی، تصمیم گرفتند که بدون تقسیم سود نقدی به کار مجمع پایان دهند و در مجمع فوق العاده نیز افزایش سرمایه این بانک را تصویب کردند و سرمایه بانک پارسیان از 50 به 64.3 همت افزایش یافت.
ترکیب هیئتمدیره بانک پارسیان با انتخاب یحیی فروتن تکمیل شد
همچنین در ادامه مجمع عمومی عادی به طور فوقالعاده بانک نیز برگزار و سهامداران با انتخاب یحیی فروتن به عنوان عضو هیئتمدیره بانک موافقت کردند.
بر اساس مصوبه این مجمع، یحیی فروتن با رأی سهامداران به عضویت هیئتمدیره بانک درآمد. این انتخاب در چارچوب الزامات قانونی و پس از طرح موضوع در دستور جلسه مجمع عمومی به طور فوقالعاده به تصویب رسید.
یحیی فروتن مدیرعامل بانک پارسیان، در تشریح آخرین وضعیت مالی بانک پارسیان، با اشاره به پروندههای سنگین گذشته که بانک را در آستانه تعیین تکلیف قرار داده بود، اظهار داشت: با تدابیر اندیشیده شده و حمایت سهامداران در فروش سرمایهگذاریها، زیان انباشته بانک به طور کامل جمع شد و پارسیان در سال ۱۴۰۳ نه تنها سود شناسایی کرد، بلکه توانست با اجرای افزایش سرمایه، مسیر سقوط را به مسیر رشد و افتخار تبدیل کند. وی افزود: نگاه نهادهای نظارتی نیز کاملاً تغییر کرده است؛ پیشتر ما را در زمره بانکهایی میدانستند که باید به سرعت تعیین تکلیف شوند، اما امروز از امیدهای اصلی نظام بانکی برای دستیابی به جایگاهی ممتاز هستیم.
وصول مطالبات و کاهش نسبت مطالبات غیرجاری
مدیرعامل بانک پارسیان از تعیین تکلیف حدود ۱۱۲۵ پرونده جاری و افزایش رقم مطالبات وصولشده از ۳۶.۹ همت به ۳۸.۵ همت (رشد ۵ درصدی) خبر داد. وی گفت نسبت مطالبات غیرجاری NPL بانک که در سال ۱۴۰۲ به ۲۳ درصد رسیده بود، با تلاشهای صورتگرفته به ۱۸ درصد و سپس به ۱۱ درصد کاهش یافته است.
وی همچنین تأکید کرد بانک پارسیان در طول سال ۱۴۰۴ هیچ روزی از منابع بانک مرکزی برداشت (اضافهبرداشت) نداشته است.
سود خالص 33 همت
بانک پارسیان در سال 1404درآمد تسهیلات 57476 میلیارد تومان، هزینه سود سپرده 64561 میلیارد تومان داشته و با در نظرگرفتن سایر درآمدها و هزینه ها به میزان 33378 میلیارد تومان سود خالص بعد از مالیات، داشته و به ازای هر سهم 1133 ریال سود در 1404 ایجاد کرده است
انضباط مالی
مدیرعامل بانک پارسیان به یکی از مهمترین شاخصهای افتخارآمیز این بانک در سال گذشته اشاره کرد و گفت: خوشبختانه در کل سال ۱۴۰۳ حتی برای یک روز کاری هم هیچگونه اضافهبرداشتی از منابع بانک مرکزی نداشتیم. این یک رکورد بسیار حیثیتی و حائز اهمیت در حوزههای نظارتی است که پارسیان را به عنوان بانکی منضبط معرفی میکند، در حالی که برخی بانکهای دیگر با چالش جدی در این زمینه مواجه هستند.
جهش ۱۵۰ درصدی درآمدها و رشد ۸۴ درصدی پرداخت تسهیلات
فروتن با تشریح عملکرد درآمدی، از رشد خیرهکننده حکایت کرد و توضیح داد: درآمد بانک از محل تسهیلات اعطایی نسبت به سال ۱۴۰۲ بیش از ۱۵۰ درصد افزایش یافته و میزان کل تسهیلات پرداختی نیز با رشدی ۸۴ درصدی همراه بوده است. بر اساس این گزارش، مانده تسهیلات اعطایی به نزدیک ۲۳۴۲ همت رسیده و متوسط سپردهها به ازای هر شعبه از مرز ۲۰۰۰ میلیارد تومان عبور کرده است. وی تصریح کرد که این رشد نتیجه اصلاح ساختار کسبوکار بانک و خروج از رکود گذشته بوده است.
کفایت سرمایه مثبت ۷.۲ درصد
وی با یادآوری روزهای سخت گذشته که نسبت کفایت سرمایه بانک به شدت منفی بود، اعلام کرد: با اقدامات اصلاحی، تجدید ارزیابی داراییها و افزایش سرمایه از ۱۵.۶ به ۳۱.۱ همت، این شاخص اکنون به ۷.۲ درصد رسیده است. فروتن وعده داد که تنها با ۰.۸ درصد فاصله تا رسیدن به نرم استاندارد ۸ درصد، به سرعت این شکاف نیز جبران شده و هدفگذاری برای رسیدن به کفایت سرمایه ۱۰ درصدی در سال ۱۴۰۴ در دستور کار جدی است. وی همچنین از صدور مجوز بورس برای برگزاری مجمع افزایش سرمایه دیگری در همان روز خبر داد.
حرکت همزمان به سوی بانکداری شرکتی و دیجیتال
مدیرعامل پارسیان با اشاره به تغییر رویکرد استراتژیک، گفت: این بانک با قدرت وارد هر دو حوزه بانکداری شرکتی و بانکداری خرد (کاپیوتر) شده است. وی از برگزاری فشرده و گاه شبانهروزی جلسات هیئت مدیره و هیئت عامل برای توسعه این بخشها خبر داد و افزود: ابزارهای نوین تأمین مالی مانند LC الکترونیک و همچنین پلتفرمهای دیجیتال نظیر «قهرمان پارس» که ریسک پایینی دارند، سهم بزرگی در توسعه آینده بانک خواهند داشت.
عملکرد درخشان در مسوولیت اجتماعی و آزادی زندانیان
در بخش دیگری از این گزارش به رشد ۵۷ درصدی تراکنشهای موبایلی اشاره و تأکید شد که سیستم بانکداری باز و دیجیتال کاملاً بومی و محصول تلاش شبانهروزی متخصصان داخلی بانک است. همچنین فروتن در تشریح مسئولیتهای اجتماعی از اقدام ویژه بانک برای آزادسازی زندانیان مادر و محکومان مالی غیرعمد زیر مبلغ ۲۰۵ میلیون تومان در سال گذشته خبر داد و آن را حاصل همت سهامداران و بخشی از وظایف ذاتی یک بنگاه بزرگ اقتصادی دانست.
مدیرعامل بانک پارسیان در مجمع عمومی عادی سالیانه این بانک، با تشریح مهمترین دستاوردهای سال ۱۴۰۴، از رشد قابلتوجه درآمدهای عملیاتی، توسعه خدمات بانکداری دیجیتال، افزایش تأمین مالی بخشهای مولد اقتصاد و تداوم مدیریت مؤثر نقدینگی خبر داد و اعلام کرد بانک پارسیان در طول سال گذشته حتی یک روز نیز از بانک مرکزی اضافهبرداشت نداشته است.
،مجمع عمومی عادی سالیانه بانک پارسیان با ارائه گزارش عملکرد سال مالی ۱۴۰۴ برگزار شد و مدیرعامل این بانک، مهمترین اقدامات و دستاوردهای مجموعه را در حوزههای مالی، ارزی، فناوری، تأمین مالی و بانکداری دیجیتال تشریح کرد.
وی با اشاره به برنامههای اجرایی بانک طی دو سال گذشته اظهار کرد: بانک پارسیان با تمرکز بر راهبردهای مصوب و اهداف تعیینشده، مجموعهای از اقدامات اساسی را در مسیر ارتقای عملکرد عملیاتی، توسعه خدمات و بهبود شاخصهای مالی به اجرا گذاشته است.
بر اساس گزارش ارائهشده، درآمد عملیاتی بخش بینالملل بانک در سال ۱۴۰۴ به ۱۵.۹ همت رسید که از این میزان، ۱۱.۳ همت مربوط به سود خالص حاصل از عملیات تسهیلات و سپردهگذاری ارزی و ۴.۶ همت نیز ناشی از درآمدهای کارمزدی عملیات ارزی بوده است.
در حوزه تأمین مالی نیز بانک پارسیان طی سال گذشته یکهزار و ۹۰۰ میلیارد تومان ضمانتنامه ارزی را برای حمایت از پروژههای عمرانی و طرحهای بزرگ اقتصادی کشور تمدید یا گشایش کرد.
گزارش عملکرد بانک همچنین از رشد چشمگیر خدمات بانکداری الکترونیک حکایت دارد؛ بهگونهای که حجم خدمات تراکنشی ۳۱۹ درصد افزایش یافته و تعداد کاربران فعال درگاههای غیرحضوری ۲۱ درصد رشد کرده است. همچنین تعداد تراکنشهای انجامشده از طریق این درگاهها ۵۷ درصد و ارزش ریالی آنها ۶۸ درصد نسبت به سال قبل افزایش یافته است.
بانک پارسیان در حوزه ایفای مسئولیتهای اجتماعی و پرداخت تسهیلات تکلیفی نیز عملکرد قابلتوجهی ثبت کرد. بر این اساس، در سال ۱۴۰۴ بالغ بر ۴.۶ همت تسهیلات اشتغال، ۳.۸ همت تسهیلات ازدواج، ۱.۴ همت تسهیلات فرزندآوری و ۴۰۰ میلیارد تومان تسهیلات مسکن محرومان به متقاضیان پرداخت شده است.
در بخش عملکرد شرکتهای تابعه نیز نتایج مثبتی به ثبت رسیده است. شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان با ثبت ۱۳۰ درصد رشد بازدهی سهام، ۲۵ درصد افزایش سهم بازار و ۷۰ درصد رشد داراییها، عملکردی قابل توجه داشته است. همچنین لیزینگ پارسیان موفق شده است ۲۷ درصد رشد در پرداخت تسهیلات و ۳۳ درصد افزایش سود عملیاتی را محقق کند.
در حوزه خدمات پرداخت نیز تعداد کارتخوانهای بانک به ۲۱۰ هزار دستگاه رسیده و تعداد پایانههای پرداخت با رشد ۱۸ درصدی به ۹۷۳ هزار دستگاه افزایش یافته است. همچنین تعداد پذیرندگان بانک نیز با رشد ۱۸ درصدی به ۸۰۳ هزار پذیرنده رسیده و بانک پارسیان از نظر مبلغ تراکنشها، رتبه چهارم شبکه بانکی کشور را به خود اختصاص داده است.
بر اساس گزارش ارائهشده در مجمع، بانک پارسیان در حوزه ضمانتنامه و تأمین مالی زیستبوم فناوری کشور بهعنوان بانک برتر معرفی شده و همچنین موفق به کسب بالاترین امتیاز حاکمیت شرکتی در میان مؤسسات اعتباری پذیرفتهشده در بورس و فرابورس شده است.
مدیرعامل بانک پارسیان در پایان با تأکید بر مدیریت مؤثر منابع و نقدینگی اظهار کرد: یکی از مهمترین دستاوردهای بانک در سال ۱۴۰۴، حفظ انضباط مالی و نقدینگی بود؛ بهگونهای که بانک پارسیان در تمام طول سال حتی یک روز نیز از بانک مرکزی اضافهبرداشت نداشت.
به گفته مدیرعامل بانک ، نسبت کفایت سرمایه بانک به ۷.۲ درصد رسیده و مهمترین برنامههای سال ۱۴۰۵ شامل افزایش سرمایه، فروش داراییها و اموال مازاد، توسعه بانکداری دیجیتال و بهرهگیری از فناوریهای نوین خواهد بود.
جایگاه بانک پارسیان
یحیی فروتن، مدیرعامل بانک پارسیان، در این مجمع با اشاره به جایگاه این بانک در نظام بانکی کشور گفت : بانک پارسیان همواره به عنوان یکی از بانکهای خوشنام، بزرگ و جاافتاده کشور شناخته شده و به دلیل جایگاه برند خود، نیازی چندانی به تبلیغات گسترده احساس نکرده است.
وی با اشاره به چالشهای سالهای اخیر بانک، افزود که زیان انباشته و پروندههای معوقی که پیشتر بانک با آنها مواجه بود، در سال ۱۴۰۳ با تدابیر اتخاذشده و حمایت سهامداران – از جمله از طریق فروش داراییهای سرمایهگذاری – جمعآوری شد. به گفته وی، بانک در همان سال هم موفق به شناسایی سود شد و هم افزایش سرمایه را در مسیر توسعه قرار داد؛ اقداماتی که به بهبود نسبت کفایت سرمایه بانک منجر شد و روند بانک را از یک مسیر نزولی به سمت رشد و ارتقا تغییر داد.
مدیرعامل بانک پارسیان با بیان اینکه بانک مرکزی پیشتر این بانک را در فهرست بانکهای نیازمند تعیین تکلیف قرار داده بود، تصریح کرد که بانک پارسیان امروز از آن شرایط اضطراری خارج شده و در مسیر توسعه گام برمیدارد.
شاخصهای کلان اقتصادی کشور در سال ۱۴۰۴
مدیرعامل بانک پارسیان در بخشی از گزارش خود به شاخصهای کلان اقتصادی کشور اشاره کرد و گفت : نرخ رشد اقتصادی کشور در سال ۱۴۰۳ حدود ۳ درصد بوده که در سال ۱۴۰۴ کاهش یافته است. به گفته وی، حجم نقدینگی کشور نیز از بیش از ۱۰ هزار همت در پایان سال ۱۴۰۳ به بیش از ۱۵ هزار همت در پایان سال ۱۴۰۴ رسیده است. نرخ بیکاری با کاهشی حدود ۰.۶ واحد درصدی به ۷.۵ درصد رسید و شاخص کل بازار سرمایه از حدود ۲۷۱ هزار واحد به حدود ۳۶۹ هزار واحد افزایش یافت. وی همچنین گفت نرخ سود سپردههای بانکی طی سال ثابت مانده و حداکثر نرخ مصوب بانک مرکزی برای سپردهها ۲۲.۵ درصد و برای تسهیلات ۲۳ درصد بوده است.
فروتن در ادامه به سهم تسهیلات اعطایی بانک به تفکیک بخشهای اقتصادی اشاره کرد و گفت در سال ۱۴۰۴ حدود ۴۲.۷ درصد از تسهیلات پرداختی بانک به حوزه صنعت و معدن اختصاص یافته است.
آمار سهامداران، شعب و کارکنان
بر اساس آمار ارائهشده در این مجمع، تعداد سهامداران بانک پارسیان به ۱۳۶ هزار و ۵۲۱ نفر شخص حقیقی و ۲۵۸ شخص حقوقی میرسد. بانک پارسیان در حال حاضر ۳۵۱ شعبه رسمی دارد که از این تعداد، ۱۲۳ شعبه در تهران، ۱۶۴ شعبه در سایر شهرستانها و ۴ شعبه در مناطق آزاد و خارج از کشور مستقر هستند. تعداد کارکنان بانک نیز ۵ هزار و ۳۵۱ نفر اعلام شد.
مدیرعامل بانک پارسیان گفت سهام این بانک در سال ۱۴۰۴ در مجموع ۲۱۱ روز معامله شده و سود هر سهم (EPS) بانک نیز حدود ۱۵۶ تومان بوده است.
کفایت سرمایه و افزایش سرمایه
فروتن با اشاره به روند بهبود کفایت سرمایه بانک گفت که این نسبت پیش از فروش سرمایهگذاریها و اصلاحات ساختاری سال ۱۴۰۳ منفی بود، اما با این اصلاحات به حدود ۵ درصد رسید. به گفته وی، این نسبت اکنون در آستانه هنجار ۸ درصدی بانک مرکزی قرار دارد و بانک امیدوار است در سال ۱۴۰۵ آن را به ۹ یا ۱۰ درصد برساند.
وی افزود که سرمایه بانک طی افزایش سرمایه سال گذشته از حدود ۱۵.۶ همت به حدود ۳۱.۱ همت افزایش یافته و مجوز افزایش سرمایه جدید نیز اخیراً از سوی بانک مرکزی صادر شده و در دستور مجمع افزایش سرمایه قرار دارد.
بر اساس گزارش ارائهشده، تعداد کارتخوانهای بانک پارسیان در سراسر کشور به حدود ۲۱۰ هزار دستگاه رسیده و تعداد تراکنشهای آنها از یک میلیارد و ۶۳۷ میلیون به یک میلیارد و ۷۶۲ میلیون تراکنش افزایش یافته است؛ ارزش این تراکنشها نیز از حدود ۴۳۴ همت به حدود ۷۴۷ همت رسیده است.
در حوزه بانکداری همراه، تعداد تراکنشها با ۵۷ درصد رشد از ۲۵۸ میلیون به حدود ۴۰۵ میلیون تراکنش رسید و ارزش آن با ۶۴ درصد رشد از حدود هزار و ۲۴۰ همت به بیش از ۲ هزار همت افزایش یافت. تعداد نصب اپلیکیشن بانک نیز نسبت به سال گذشته حدود ۵۰ درصد رشد داشته است.
در حوزه بانکداری باز نیز تعداد تراکنشهای متصل به سامانههای این بانک از حدود ۳۴۷ میلیون به حدود ۴۵۴ میلیون تراکنش رسید و مانده سپردههای مرتبط با این حوزه از ۲۳.۶ همت به حدود ۲۴.۶ همت افزایش یافت. تعداد فینتکهای متصل به این سامانه نیز به حدود ۳۵۹ مورد رسیده است.
مسئولیت اجتماعی
مدیرعامل بانک پارسیان در بخش دیگری از گزارش خود به اقدامات بانک در حوزه مسئولیتهای اجتماعی اشاره کرد و از کمک بانک به آزادسازی برخی مادران زندانی دارای محکومیتهای مالی غیرعمد زیر سقف ۲۰۰ میلیون تومان خبر داد و گفت بانک همچنین در قالب کمک به دانشآموزان نیازمند و کمیته امداد در این حوزه فعال بوده است.
شاخصهای مالی و درآمدی
سود خالص بانک (با حذف اثر فروش اوپال) با رشد خیرهکننده ۴۸۷ درصدی، از منفی ۸.۶ همت در سال ۱۴۰۳ به مثبت ۳۳.۳ همت در سال ۱۴۰۴ رسید.
مجموع درآمدهای عملیاتی بانک رشد ۱۴۲ درصدی داشت و از ۳۱ همت در سال ۱۴۰۳ به ۷۶ همت در سال ۱۴۰۴ رسید.
درآمدهای مشاع بانک ۸۲ درصد رشد داشت.
درآمدهای کارمزدی بانک جهش ۷۶ درصدی را ثبت کرد.
سپرده و تسهیلات
حجم سپردههای بانک ۵۴ درصد رشد داشت و از ۳۸۹ همت در سال ۱۴۰۳ به ۶۰۱ همت در سال ۱۴۰۴ رسید.
مانده تسهیلات اعطایی با ۸۰ درصد رشد از ۳۳۸ همت در سال ۱۴۰۳ به ۶۰۸ همت در سال ۱۴۰۴ رسید.
نسبت مطالبات غیرجاری NPL
این نسبت با روند کاهشی از ۱۸ درصد به ۱۱ درصد رسید.
مجوز افزایش سرمایه از سوی بورس
سرمایه این شرکت از مبلغ 31174 میلیارد تومان به مبلغ 50001 میلیارد تومان افزایش خواهد یافت.
این افزایش سرمایه به مبلغ 18827 میلیارد تومان از محل مازاد تجدید ارزیابی داراییها می باشد و با هدف اصلاح ساختار مالی و بهبود نسبت کفایت سرمایه انجام خواهد شد.
همچنین مجمع عمومی فوق العاده می تواند با انجام افزایش سرمایه از مبلغ 500 هزار میلیارد ریال به مبلغ 643,069,158,834,000 ریال از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی ها موافقت و اختیار عملی نمودن آن را به مدّت 1 سال به هیئت مدیره تفویض نماید تا هیئت مدیره شرکت پس از أخذ مجوز از سازمان و بانک مرکزی ج.ا.ا نسبت به عملی نمودن آن اقدام نماید.
لازم به ذکر است اجرایی نمودن مراحل بعدی افزایش سرمایه منوط به تناسب ارزش بازار شرکت با دارایی های تجدید ارزیابی شده می باشد.
خاطر نشان میسازد انجام افزایش سرمایه ، حداکثر تا 60 روز از تاریخ این مجوز امکانپذیر خواهد بود. عدم انجام افزایش سرمایه در مهلت مقرر، موجب ابطال این مجوز گردیده و انجام آن مستلزم اخذ مجوز جدید از این سازمان خواهد بود.
همچنین مطابق مادۀ 21 قانون بازار اوراق بهادار، ثبت اوراق بهادار نزد سازمان، به منظور حصول اطمینان از رعایت مقرّرات قانونی و مصوبات سازمان و شفافیت اطّلاعاتی بوده و به منزلۀ تأیید مزایا، تضمین سودآوری و یا توصیه و سفارشی در مورد شرکت یا طرح مرتبط با اوراق بهادار، توسط سازمان نمیباشد.
