سرمایه وبملت به 350 همت افزایش می یابد / برنامه‌های آتی و نوآوری‌های بانک ملت در بازار سرمایه به عنوان بزرگترین شرکت بورسی با درخشش همزمان در پنج شاخص کلیدی
اقتصاد گردان - زنگ آغاز معاملات بورس تهران، امروز یکشنبه ۱۹ بهمن‌ماه، در قالب برنامه «یکشنبه – یک ناشر» و با حضور مدیرعامل بانک ملت به صدا درآمد. این رویداد فرصتی بود تا عملکرد مالی، جایگاه بورسی و مسیر توسعه این بانک در بازار سرمایه برای فعالان اقتصادی تشریح شود.
فرشید فرخ‌نژادمدیرعامل بانک ملت، سید کاظم چاوشی عضو هیات‌مدیره بانک، لیلی‌دوست مدیر امور مالی بانک ملت در این نشست به تشریح عملکرد و جایگاه بانک در بازار سرمایه پرداختند.
برنامه‌های آتی و نوآوری‌های بانک ملت
راه‌اندازی دیما (بانکداری مبتنی بر هوش مصنوعی)، تاسیس اولین موسسه هوش مصنوعی نظام بانکی با همکاری دانشگاه تهران، تامین مالی شرکت‌های بزرگ دارویی و تسهیلات به شرکت‌های دانش‌بنیان، و برنامه عرضه اولیه شرکت‌های زیرمجموعه شامل گروه مالی ملت، سرمایه‌گذاری توسعه معین ملت، بیمه البرز، بیمه آسیا، مجتمع معدنی و صنعت آهن و فولاد بافق، تامین سرمایه امین و سرمایه‌گذاری ری از جمله برنامه‌های آتی و نوآوری‌های بانک ملت است.
تشریح جایگاه بانک ملت در بازار سرمایه
فرشید فرخ‌نژاد، مدیرعامل بانک ملت، در این مراسم با اشاره به وضعیت این بانک در بازار سرمایه اعلام کرد که ارزش بازار بانک ملت به حدود ۳۵۱ هزار میلیارد تومان رسیده است. بر اساس این رقم، بانک ملت در میان شرکت‌های بورسی کشور، رتبه چهارم بزرگترین بنگاه‌های بازار سرمایه را به خود اختصاص داده است.
به گفته مدیرعامل بانک ملت، دستیابی به این جایگاه حاصل مجموعه‌ای از عوامل از جمله اعتماد سهامداران، ثبات در مدیریت و عملکرد عملیاتی مستمر بانک در سال‌های اخیر بوده است؛ عواملی که نقش کلیدی در تقویت ارزش بازار بانک ایفا کرده‌اند.
مرور مسیر بورسی بانک ملت
فرخ‌نژاد با نگاهی به سابقه حضور بانک ملت در بورس توضیح داد که نماد این بانک در بهمن‌ماه سال ۱۳۷۸ وارد بورس اوراق بهادار تهران شد و از آن زمان تاکنون، بانک ملت همواره به‌عنوان یکی از بازیگران تأثیرگذار بازار سرمایه شناخته شده است.
رشد چشمگیر سرمایه در دوران بورسی
وی افزود که سرمایه بانک ملت از زمان ورود به بورس تاکنون به ۲۳۷ هزار میلیارد تومان افزایش یافته است؛ رشدی معادل ۱۸۰ برابر که این بانک را در جمع موفق‌ترین بانک‌ها از نظر افزایش سرمایه، سودآوری و تقویت حقوق صاحبان سهام قرار می‌دهد.
جهش منابع ریالی و ارزی بانک ملت
مدیرعامل بانک ملت در ادامه به عملکرد منابع این بانک اشاره کرد و گفت که منابع ریالی بانک در سامانه نیما با رشد ۵۴ درصدی همراه بوده است. همچنین مجموع منابع ریالی و ارزی بانک افزایش ۴۷ درصدی را تجربه کرده است.
ثبت رکوردهای قابل توجه در برخی سرفصل‌ها
به گفته فرخ‌نژاد، در برخی بخش‌های منابع، رشد تا سقف ۹۲ درصد نیز ثبت شده که نشان‌دهنده افزایش اعتماد مشتریان، فعالان اقتصادی و بنگاه‌های بزرگ به بانک ملت است. این دستاوردها نتیجه تمرکز بر مدیریت هوشمند منابع، توسعه خدمات ارزی و تعامل مؤثر با بخش واقعی اقتصاد عنوان شد.
بازار سرمایه؛ بخشی از راهبرد کلان بانک ملت
فرخ‌نژاد در پایان با تأکید بر نقش بازار سرمایه در برنامه‌های کلان بانک ملت تصریح کرد که این بازار برای بانک ملت تنها یک فضای معاملاتی نیست، بلکه بستری برای شفافیت، پاسخگویی و تأمین مالی پایدار محسوب می‌شود.
بانک ملت در مسیر افزایش سرمایه ۱۳۵ هزار میلیارد تومانی
بانک ملت این هفته میهمان برنامه «یکشنبه، یک ناشر» در شرکت بورس اوراق بهادار تهران بود. فرشید فرخ‌نژاد، مدیرعامل بانک ملت، در این نشست از برنامه بانک برای افزایش سرمایه ۱۳۵ هزار میلیارد تومانی خبر داد.
بانک ملت در رتبه چهارم بازار سرمایه
بانک ملت در حال حاضر چهارمین ناشر بزرگ بازار سرمایه است. در سال 1402 رتبه هفتم با ارزش بازار 169 هزار میلیارد تومان داشت، در سال 1403 به رتبه پنجم با ارزش بازار 254 هزار میلیارد تومان رسید و در پایان آذرماه 1404 با ارزش بازار 351 هزار میلیارد تومان به رتبه چهارم بازار سرمایه دست یافت.
حدود 35 درصد از ارزش بازار کل شبکه بانکی بورسی به بانک ملت اختصاص دارد و 27 درصد از مجموع درآمد عملیاتی بانک‌های بورسی نیز مربوط به این بانک است.
فرشید فرخ‌نژاد، مدیرعامل بانک ملت گفت: «امروز سالروز خصوصی سازی بانک و حضوری موفق در بازار سرمایه است. اهمیت بازار سرمایه با حضور نهادهای مالی و شرکت ها مورد توجه است و بازار در راستای تامین مالی با ابزار های متنوع کمک کننده است.»
وی افزود: «امروز این بانک به عنوان بزرگترین بانک بورسی کشور در حال فعالیت است. خوشحالیم رشد مداومی با تلاش مدیران و کارکنان این بانک داشته باشیم.»
مدیرعامل بانک ملت بیان کرد: «مجموع ابزارهای نوینی که در 9 ماهه اول سال انجام شده بیش از 320 میلیون یورو اوراق مرابحه ارزی را منتشر کردیم و بیش از یک میلیارد یورو نیز در دست انجام است.» فرخ‌نژاد ادامه داد: «افزایش سرمایه های بسیار خوبی که در بانک داشته ایم که موجب شده اعتبار بانک مورد توجه قرار گیرد و از ۳.۵ هزار میلیارد تومان در مقاطع گذشته به 237 همت رسیده‌ایم.»
رشد 38 درصدی ارزش بازار بانک ملت در 9 ماهه سال جاری
مدیرعامل بانک ملت تاکید کرد: «در 9 ماهه سال جاری ارزش بازار بانک ملت بیش از 38 درصد رشد داشته است و با افتخار رتبه یکم منابع ریالی و اعتبارات اسنادی را داریم.» او گفت: «جمع رشد سپرده‌های ریالی و ارزی بانک ملت حدود 48 درصد است.»
فرخ‌نژاد در پایان اظهار داشت: «تامین منافع سهامداران و همه ذی‌نفعان از اولویت‌های هیات‌مدیره بانک است و در نوساناتی که با توجه به شرایط موجود بر کشور تحمیل شد، بانک ملت نقش خود را در بازار سرمایه ایفا کرد.»
لیلی‌دوست، مدیر امور مالی بانک ملت تشریح کرد: «در یک بررسی مقایسه‌ای، بازدهی سهام بانک ملت با شاخص صنعت بانکی، نرخ ارز (دلار) و بازار مسکن از سال 1388 تا پایان دی‌ماه سال جاری مورد ارزیابی قرار گرفته است. نتایج نشان می‌دهد بازدهی بازار مسکن حدود پنج هزار و 786 درصد، دلار حدود 13 هزار و 731 درصد و شاخص صنعت بانکی حدود 13 هزار و 280 درصد بوده است. در مقابل، بازدهی سهام بانک ملت حدود 36 هزار و 650 درصد بوده که اختلاف معناداری با سایر بازارها دارد.»
حضور فعال بانک ملت در بازار سهام
لیلی‌دوست افزود: «صندوق اختصاصی بازارگردانی ملت از ابتدای سال نقش فعالی در حفظ نقدشوندگی سهام بانک ملت ایفا کرده است. سهام بانک ملت در حدود 94 درصد روزهای معاملاتی حضور فعال داشته و نسبت قیمت به درآمد (P/E) آن حدود 1.85 است که بیانگر ارزندگی سهم و ظرفیت رشد است.»
مدیر امور مالی بانک ملت گفت: «درآمد تسهیلات تا پایان آذرماه نسبت به سال قبل 81 درصد رشد داشته و به حدود 220 هزار میلیارد تومان رسیده است. درآمدهای کارمزدی 49 درصد، درآمدهای عملیاتی 72 درصد و سود خالص 25 درصد رشد داشته‌اند. سود هر سهم نیز از 284 ریال به 354 ریال افزایش یافته است.»
لیلی‌دوست ادامه داد: «در تازه‌ترین رتبه‌بندی سازمان مدیریت صنعتی، بانک ملت رتبه نخست سودآوری، ارزش افزوده و دارایی را در شرکت‌های برتر کشور کسب کرده و در شاخص فروش میان 500 شرکت برتر ایران، جایگاه چهارم را دارد. همچنین در اغلب شاخص‌های عملکردی شبکه بانکی، جایگاه نخست را حفظ کرده است.»
افزایش سرمایه جدید بانک ملت در دست پیگیری است
سید کاظم چاوشی، عضو هیات‌مدیره بانک ملت نیز اظهار کرد: «برگزاری مراسم و نشست‌هایی از این دست، به‌ویژه در مقاطعی مانند عرضه‌های اولیه یا پس از پذیرش شرکت‌ها در بورس، یادآور توجه به یکی از مهم‌ترین ذی‌نفعان یعنی سهامداران است.»
او افزود: «این رویدادها نمادی است برای یادآوری مسئولیت مدیران نسبت به مالکان و ذی‌نفعان شرکت‌ها و بانک‌ها و ما از این تدبیر شرکت بورس تهران استقبال می‌کنیم.»
چاوشی گفت: «بازار سرمایه ذاتا برای تامین مالی بلندمدت طراحی شده و باید تمرکز آن بر تامین سرمایه ثابت بنگاه‌ها باشد. بانک‌ها نیز باید نقش اصلی خود را در تامین سرمایه در گردش ایفا کنند.»
او تاکید کرد: «سیاست بانک طی سال‌های اخیر تمرکز بر تقویت زیرساخت‌ها و افزایش سرمایه بوده است؛ نه صرفا تقسیم سود. افزایش سرمایه جدید با رقم پیشنهادی حدود 135 هزار میلیارد تومان در دست پیگیری است که در صورت اخذ مجوز، سرمایه بانک را به حدود 350 هزار میلیارد تومان می‌رساند.»
کسب عنوان «شرکت پیشرو» در رتبه‌بندی سازمان مدیریت صنعتی، نتیجه یک سال عملکرد نیست؛ حاصل سال‌ها تلاش برای ساختن بانکی است که امروز در پنج شاخص کلیدی میان ۱۰۰ شرکت برتر کشور می‌درخشد. بانک ملت با سودآوری پایدار، خلق ارزش افزوده و مدیریت دارایی در سطحی کم‌نظیر، نه‌تنها در ایران پیشتاز شده، بلکه به استانداردهای بانک‌های بزرگ خاورمیانه نزدیک شده و اعتماد بازار سرمایه را در سطحی منطقه‌ای به دست آورده است.
بانک ملت در تازه‌ترین رتبه‌بندی سازمان مدیریت صنعتی، عنوان «شرکت پیشرو» را به دست آورده که تنها با عملکرد یک سال به دست نمی‌آید. این جایگاه حاصل سه رتبه نخست در سودآوری، ارزش افزوده و دارایی و همچنین جهش چشمگیر در شاخص فروش است. یعنی بانک ملت بنگاهی شده که نه‌تنها بزرگ است، بلکه در حال حرکت، رشد و اثرگذاری واقعی بر اقتصاد کشور است.
درواقع وقتی خبر قرار گرفتن بانک ملت در جمع برترین‌های ۱۰۰ شرکت بزرگ کشور منتشر شد، نشان داد اقدامات این بانک در سال‌های اخیر به ثمر نشسته است. به عبارت دیگر رتبه برتر بانک ملت در این رویداد فقط یک جایگاه در جدول نشانه‌ای ارتقای سطح صنعت بانکداری ایران است که استانداردهای آن به سطوح بین‌المللی رسیده و نقش بانک ملت در تحقق این هدف را نباید نادیده گرفت.
درخشش همزمان در پنج شاخص کلیدی
این بانک در پنج شاخص کلیدی از دوازده شاخص IMI-100 در میان بهترین‌ها قرار می‌گیرد، یعنی توانسته در چند جبهه همزمان بدرخشد؛ از مدیریت دارایی‌ها گرفته تا خلق ارزش افزوده، از سودآوری پایدار تا فروش بی‌سابقه. این شاخص‌ها فقط اعداد نیستند بلکه نشانه‌های یک سازمان زنده، پویا و اثرگذارند که توانسته فراتر از نقش سنتی بانک‌ها عمل کند.
در شاخص دارایی، بانک ملت با ۲۸۷۳ همت در صدر ایستاده است یعنی بزرگترین تکیه‌گاه مالی میان ۵۰۰ شرکت برتر کشور. در سودآوری نیز با ۱۹۲ همت سود قبل از مالیات، رتبه نخست را دارد که در شرایط اقتصادی امروز ایران، نشان‌دهنده توان مدیریتی و ساختار مالی قدرتمند است. در شاخص ارزش افزوده نیز با ۲۷۵ همت در جایگاه نخست قرار گرفته یعنی توانسته ارزش واقعی برای اقتصاد خلق کند، نه فقط گردش پول.
حتی در ارزش بازار هم بانک ملت با ۲۶۲ همت در رتبه پنجم ایستاده؛ نشانه‌ای از اعتماد بازار سرمایه به آینده این بانک. این اعتماد، چیزی نیست که با تبلیغات ساخته شود؛ نتیجه سال‌ها عملکرد منسجم و قابل اتکا است.
بانک ملت نشان داد که یک بانک می‌تواند موتور محرک اقتصاد باشد و نشان داد که مدیریت حرفه‌ای، شفافیت و تمرکز بر خلق ارزش، حتی در شرایط سخت اقتصادی هم نتیجه می‌دهد. مهم‌تر از همه، به صنعت بانکداری یادآوری کرده که می‌توان فراتر از نقش سنتی عمل کرد و به یک بازیگر توسعه‌ای تبدیل شد.
جایگاه بانک ملت در میان بانک‌های بزرگ
جایگاه بانک ملت در میان بانک‌های بزرگ خاورمیانه، ادامه طبیعی همان مسیری است که در رتبه‌بندی داخلی دیده می‌شود که نشان می‌دهد این بانک فقط در ایران پیشرو نیست، بلکه در مقیاس منطقه‌ای نیز به یک بازیگر اثرگذار تبدیل شده است. در منطقه‌ای که بسیاری از بانک‌های بزرگ با پشتوانه‌های عظیم دولتی، درآمدهای نفتی یا سرمایه‌گذاری‌های خارجی رشد کرده‌اند، بانک ملت مسیر متفاوتی را انتخاب کرده؛ مسیر رشد بر پایه عملکرد واقعی، مدیریت حرفه‌ای و خلق ارزش افزوده.
در سال‌هایی که بانک‌های امارات، قطر و ترکیه با اتکا به منابع کلان مالی توسعه یافته‌اند، بانک ملت توانسته با تکیه بر توان عملیاتی خود، در شاخص‌هایی مانند سودآوری، ارزش افزوده، حجم دارایی و ارزش بازار، به استانداردهای همین بانک‌ها نزدیک شود. این یعنی رشد بانک ملت نه «تزریقی» بوده و نه «مصنوعی»؛ بلکه رشد درونی، پایدار و مبتنی بر کارنامه‌ای است که در سخت‌ترین شرایط اقتصادی نیز دوام آورده است.
این بانک توانسته سطح رقابت در صنعت بانکداری ایران را به‌تنهایی بالا ببرد و به استانداردهای عملکردی بانک‌های بزرگ خاورمیانه نزدیک شود. همچنین در شاخص‌هایی مانند سودآوری و ارزش افزوده، عملکردی هم‌تراز یا حتی بالاتر از برخی بانک‌های منطقه ارائه کرده و اعتماد بازار سرمایه را در سطحی مشابه بانک‌های معتبر خاورمیانه جلب کرده است.
