بیمه ایران با افزایش عدد توانگری به 134 در سال گذشته 130 میلیارد تومان سود داشته است

اقتصاد گردان -
مدیرعامل بیمه ایران از سودآوری بیمه ایران در سال 1401 و تقدیر وزیر اقتصاد و دارایی از عملکرد این شرکت خبر داد و گفت: در سال 1401 شرکت بیمه ایران سودآوری داشته و 130 میلیارد تومان سود در صورتهای مالی شرکت ثبت شده ضمن اینکه کسری ذخایر حوزه ثالث به حداقل رسیده است. سهم بازار شرکت بیمه ایران نیز در انتهای سال 1401 به 27.1 درصد کل صنعت بیمه های تجاری کشور رسیده است.
حسن شریفی روز شنبه 28 مرداد 1402 در جمع خبرنگاران با اشاره به صورت های مالی مجمع عمومی سال 1401 و دلایل کاهش سهم بازار بیمه ایران افزود: اگرچه سهم بیمه های خصوصی از بازار بیمه در سال های اخیر بیشتر و سهم بیمه ایران کمتر شده است اما دلیل آن، توجه بیمه ایران به سودآوری و بهره وری بیشتر، و بهبود شاخص های مالی بوده است. زیرا برخی بیمه گذاران این شرکت، عمدتا شرکت های بدهکار هستند که علاقه مند به جذب آنها نیستیم زیرا بر بدهی آنها افزوده می شود. از سوی دیگر، به رشته های با سودآوری بیشتر توجه داشته ایم و بر روی رشته های با سوداندک یا زیان متمرکز نمی شویم.
وی ادامه داد: بیمه ایران از رشدهای هیجانی در رشته هایی که سودآوری اندک و یا زیان به همراه دارند، خودداری کرده و تمرکز خود را به سایر خدمات بیمه ای داده و رشد پایدار و بهینه، افزایش بهره وری و سودآوری بیشتر را مورد توجه قرار داده است. به عبارت دیگر، با وجود کاهش سهم بیمه ایران، سودآوری این شرکت افزایش یافته و توجه این شرکت به بیمه های سودآور و تنوع در خدمات بیمه ای بوده است و سهم سایر بیمه ها از خدمات بیمه شخص ثالث و... افزایش یافته است.
وی تصریح کرد: سال گذشته حدود 30 همت وارد صنعت بیمه شده که عمدتا مرتبط با خدمات بیمه درمان بوده است و به همین دلیل سبد خدمات بیمه ای کشور بزرگتر شده است.
حسن شریفی  رئیس هیات مدیره و مدیرعامل شرکت بیمه ایران با تأکید براینکه نقش‌آفرینی صنعت بیمه در اقتصاد ملی افزایش یافته است، گفت: شرکت‌های زیان‌ده دولتی در برنامه هفتم توسعه از پرداخت سود معاف می شوند. براین اساس به تدریج زیان انباشته بیمه ایران صفر شده و شرکت در حال سودآوری، می تواند در آینده انتظار سود انباشته را داشته باشد. این در حالیست که براساس اساسنامه بیمه ایران، قبلا باید سهم دولت از سود پرداخت می شد و امکان کاهش سود انباشته نبود. اما در سال های آینده می توان امیدوار بود که به تدریج زیان انباشته بیمه ایران که در پایان سال 1401 به 8836 میلیارد تومان رسیده بود.
او گفت: بیش از 8هزار و 900 میلیارد تومان زیان انباشته داشتیم که سال قبل فرایند آن تغییر کرد و با کاهش 50 میلیارد تومانی، زیان انباشته شرکت از 8 هزار و 931 میلیارد تومان به 8 هزار و 836 میلیارد تومان کاهش یافت.
وی با اشاره به اتصال این شرکت به دولت الکترونیک گفت: در ایفای تعهدات سرعت را بالا بردیم و سامانه خسارتهای معوق را طراحی کردیم. هم اکنون سرعت رصد پرونده ها به کمتر از 10 ثانیه رسیده است؛ میانگین پرداخت خسارت صنعت بیمه در روز 194 میلیارد تومان است ولی ما روزانه 80 میلیارد و 600 میلیون تومان خسارت در این شرکت پرداخت می کنیم و همچنان سهم بالایی از خسارت ها را بیمه ایران پرداخت می کند و این موضوع به جلب رضایت مشتریان بیمه ایران کمک زیادی کرده است. به عبارت دیگر، در طول یکسال 29.4 همت خسارت پرداخت کرده ایم.

بهبود توانگری

وی با اشاره به بهبود پرتفوی گفت: بیمه ایران در رشته هایی مانند بیمه بدنه 7 درصد رشد داشته و به دنبال بازاریابی بهتر، رضایت مشتریان، و افزایش سطح سودآوری است. کسری ذخایر ثالث به حداقل رسیده و عدد توانگری نیز از عدد 111 به 134 در یک سال گذشته افزایش یافته است. مطالبات معوق نیز کاهش یافته و بیش از 23 درصد بدهکاران نسبت به قبل کاهش داشته است.
وی با تأکید بر افزایش نقش آفرینی صنعت بیمه در اقتصاد ملی، اظهار داشت: در سال‌های قبل کمتر کسی غیر از بیمه اتومبیل و درمان، شناختی از صنعت بیمه نداشت ولی الان سطح شناخت و آگاهی از رشته‌های بیمه ای در جامعه افزایش یافته است.
وی با بیان اینکه کارگروه بیمه اربعین یکی از افتخارات صنعت بیمه است، گفت: در هفته گذشته مجمع عمومی بیمه ایران و صورتهای مالی این شرکت با حضور وزیر اقتصاد و اعضای مجمع برگزار و تصویب شد.
او با اشاره به اقدامات انجام شده در این شرکت طی سال گذشته گفت: تمام فرایندهای سنتی بیمه ایران به دیجیتال تبدیل شده و تمام اقدامات و عملکرد بیمه گری و غیره بیمه گری این شرکت شفاف و آنلاین شده است. الان مدعی هستیم در یک اتاق شیشه ای کار می کنیم چرا که گذرواژه هایمان را در اختیار تمام نهادهای نظارتی از دفتر وزیراقتصاد تا سازمان بازرسی و... قرار دادیم و انها می توانند به صورت لحظه ای عملکرد این شرکت را رصد کنند.
او به راه اندازی سامانه درمان پلاس در بیمه ایران اشاره کرد و گفت: تمام بیمه گذاران به صورت آنلاین می توانند پرونده خود را تکمیل و خسارت را طی 5 روز دریافت کنند، در تلاش هستیم که مدت زمان پرداخت خسارت درحوزه درمان به زیر دو سه روز کاهش یابد.

شریفی ادامه داد: بیمه ایران بیش از یک دهه گذشته دارای زیان انباشته بود؛ عمده ترین دلیل آن هم ماده 19 اساسنامه این شرکت بوده است براساس این ماده اگر شرکت سود کند باید سود دولت و سهامدار راپرداخت کند. برهمین اساس تغییر ماده 19 اساسنامه را پیگیری می کنیم اما طبق برنامه هفتم شرکتهای دولتی زیان ده از پرداخت سود معاف می شوند.


رشد 62 درصدی تولید حق بیمه با فروش 134 هزار میلیارد ریال انواع بیمه نامه در بهار 1402

مدیرعامل بیمه ایران از رشد 62 درصدی حق بیمه در این شرکت خبر داد و گفت: رشد 62 درصدی تولید حق بیمه با فروش 134 هزار میلیارد ریال انواع بیمه نامه در بهار 1402 تحقق یافته است. همچنین رشد 2978 درصدی حق بیمه رشته انرژی، 257 درصدی بیمه انرژی مهندسی، رشد 53 درصدی بیمه های آتش سوزی، اعلام شده است.
از آنجایی که حق بیمه های صنعت بیمه به صورت نقد و اقساط است معمولا آمار مطالبات شرکتهای بیمه بالاست ولی ما با برنامه ریزی مدون و طراحی سامانه ریکاوری وصول مطالبات را پیگیری و آمار این بخش را کاهشی کردیم.

مطالبات جدی بیمه ایران

او از به نتیجه رسیدن پرونده طلب این شرکت از بنیاد شهید خبر داد و گفت: از سنوات قبل مبلغ 1050 میلیارد تومان طلب از بنیاد شهید داشتیم که رأی معاونت حقوقی رئیس جمهور را به نفع خودمان گرفتیم و امیدواریم این رقم به زودی به حسابمان واریز شود.
وی درباره طلب این شرکت از خودروسازان گفت: طبق رویکرد جدید بنا گذاشتیم که با برخی بیمه گذاران بدهکار که شاخص هم هستند همکاری نداشته باشیم. خودروسازان و خریداران خودرو علاقه مند به دریافت بیمه نامه ما هستند ولی ما علاقه ای به همکاری با خودروسازان نیستیم چرا که خوش حساب نیستند.
وی افزود: شرکت بیمه ایران معین در فرابورس پذیرفته شده و ما آمادگی داریم که تمام شاخص های عملکردی بیمه ایران را در معرض دید نهادهای نظارتی قرار دهیم.
شریفی گفت: تحول آفرینی دیجیتال و بیمه گری برخط شامل  راه اندازی اپليكيشن موبايلي بیمه ايران من برای صدور و اعلام خسارت برخط، ایجاد سامانه و اپلیکیشن موبايلي درمان پارس،  راه اندازی سامانه نظرسنجی و آزمون ساز، ایجاد سامانه هوشمند مغایرت‌گیری با بیمه مرکزی، مکانیزه کردن پرونده‌های دعاوی در مدیریت حقوقی،  ایجاد 27 داشبورد مختلف از جمله ایجاد داشبورد بدهکاران حسابداری و فنی و داشبورد بیمه‌های اتکایی توسعه مداوم، بوده است.
وی افزود: بهینه سازی و توسعه سبد محصولات، نیز شامل طراحی و ارائه پیشنهاد اجرایی پنجره تکافل بیمه ایران با تکیه بر تکافل خانواده، طراحی برنامه نویسی و اجرای بیمه طرح پیمان در بخش بیمه‌های مسئولیت، کاهش ۷ درصدی سهم بیمه نامه‌های شخص ثالث در عملکرد سه ماهه، افزایش سهم بیمه‌های زندگی در پورتفوی شرکت با رشد ۷۷ درصدی تولید حق بیمه‌های عمر اعلام شده است.
وی ادامه داد: تامین پوشش‌های بیمه‌ای سنگین مورد نیاز اقتصاد ملی، صیانت از سرمایه‌های ملی و جبران خسارت ۲۲۱ میلیارد ریالی آتش‌سوزی کارخانه تولید پنبه مسعود و جبران زیان ۱۱۶ میلیارد ریالی چادرملو و پرداخت علی الحساب خسارت‌های بزرگ آتش سوزی اقدامات بیمه ایران در حمایت از سرمایه های ملی است.
از سوی دیگر، کاهش بدهی‌های معوق شرکت‌های بزرگ ، وصول بدهی از شرکت انبارهای دولتی ایران پس از ۵ سال،  افزایش ارزش روز سرمایه‌گذاری بورس به ۳۶۲ هزار میلیارد ریال با رشد ۴۴ درصدی،  پاسخگویی به ۱۱۴ هزار تماس مردمی طی سه ماه،  اجرای ۱۴ طرح عمرانی در  زمینه احداث ساختمان‌های نو و تعمیر املاک موجود،  تربیت ۱۰۰ مدیر آینده کانون ارزیابی،  دریافت تندیس طلایی حمایت از مصرف کنندگان،  کسب رتبه نخست جشنواره روابط عمومی برتر صنعت بیمه از دیگر افتخارات و دستاوردهای بیمه ایران در این مدت بوده است.

مدیر عامل بیمه ایران از کاهش زمان پرداخت خسارت حوزه بیمه های درمان بیمه ایران تا زیر 5 روز خبر داد که با راه اندازی سامانه پرداخت خسارت الکترونیکی حوزه بیمه های درمانی بیمه ایران و غیر حضوری شدن فرایند دریافت خسارت بیمه گذاران این رشته تحقق یافته است.
وی افزود: در بیست ماهی که از تصدی مدیریتی اینجانب می گذرد، به ویژه در یک سال گذشته بیشتر تمرکز خود را با توجه به تاکیدات دکتر خاندوزی وزیر محترم امور اقتصادی و دارایی، بر روی ارائه بهترین خدمات به ذی نفعان و بیمه گذاران در کوتاه ترین زمان ممکن گذاشته و تلاش کرده ایم در زمینه شفافیت عملیات بیمه گری و امور مالی به گونه ای عمل کنیم که گویی در اتاقی شیشه ای قرار داریم.  

وی با اشاره به راه اندازی و توسعه سریع سامانه الکترونیکی پرداخت خسارت بر خط و غیر حضوری از طریق «سامانه بیمه ایران من»، گفت: با راه اندازی 27 داشبورد مدیریتی، سامانه های برخط در تمامی موضوعات مرتبط با شرکت، اعم از امور حقوقی و مالی و نمایندگان و سرمایه گذاری ها و منابع انسانی و غیره  و تعدادی سامانه های الکترونیکی تاثیرگذار و کاملا کاربردی و طراحی و بکارگیری اپلیکیشن های موبایلی برخط، در سه ماهه امسال موفق به حذف تقریبا کامل بروکراسی اداری و کاغذ بازی های متداول در بیمه ایران شده ایم و روند هوشمند سازی تجاری در شرکت بسرعت در حال پیگیری است. ما همچنین برای در اختیارگذاشتن این دستآوردها به کل صنعت بیمه کشور اعلام آمادگی کرده ایم. بیمه ایران همان طور که در شورای عالی بیمه اعلام کرده است آمادگی دارد این نرم افزارها و اپلیکیشن ها را به طور رایگان در اختیار صنعت بیمه قرار دهد تا بابی باشد برای آغاز تعاملات گسترده تر شرکت های بیمه کشور در جهت هم افزایی و استفاده از ظرفیت های یکدیگر تا از موازی کاری ها هم کاسته شود.
  شریفی در تشریح جزییات مهمی از عملکرد و توفیقات بیمه ایران گفت: سال قبل موفق شدیم مبلغی حدود 30 هزار میلیارد تومان خسارت پرداخت کنیم که در واقع به معنای پرداخت میانگین روزانه 80 میلیاد و 600 میلیون تومان بابت جبران خسارت مردم است.  
مدیر عامل بیمه ایران با اشاره به صدور بخشنامه ای به منظور پرداخت فوری 50 درصد خسارت های بزرگ و با مبالغ سنگین به زیاندیدگان حقیقی یا حقوقی به صورت علی الحساب افزود: بر اساس شیوه نامه ای که ابلاغ کرده ایم، پرداخت خسارت به موقع از سوی شعب پرداخت خسارت، یکی از شاخص های مهم ارزیابی عملکرد و امتیاز دهی به شعب بیمه ایران در سراسر کشور است.

رییس هیات مدیره بیمه ایران البته بیمه ایران با اشاره به راه اندازی سامانه الکترونیکی در زمینه بیمه درمان که چندی پیش رو نمایی شد. اضافه کرد: به این ترتیب مردم عزیز بیمه گذار در رشته بیمه های درمانی دیگر نیازی به حضور فیزیکی در هیچ یک از شعب ندارند و می توانند از منزل اعلام خسارت کرده و با بارگذاری مدارک و اسناد خود ظزف کمتر از 5 روز خسارت شان را دریافت کنند. البته با تمهیدات پیش بینی شده، بزودی این زمان به 2 تا حداکثر 3 روز کاهش خواهد یافت که اتفاق خوبی در مسیر آشتی مردم با صنعت بیمه به حساب می آید.

وی در بخشی دیگر از سخنان خود با اشاره به رشد شاخص های عمده اقتصادی در بیمه ایران، افزود: تمامی اقدامات مردم پسند و اصولی بیمه ایران منجر شد که به طور مثال در سه ماهه امسال با تلاش تمامی همکارانم در سراسر کشور، شاهد رشد شگفت انگیز 62 درصدی تولید حق بیمه باشیم. بیمه ایران در سال 1401 نسبت به سال 1400 نیز معادل 35 درصد رشد حق بیمه داشته است. همچنین در زمینه ریکاوری مطالبات معادل 125 درصد رشد داشتیم که منجر به 386 میلیارد تومان درآمد شد.
وی در باره زیان انباشته شرکت با اشاره به آغاز روند رو به کاهش آن اظهار کرد: زیان انباشته بیمه ایران تا پایان سال 1400 معادل 8931 میلیارد تومان بوده است که در پایان سال مالی منتهی به 29 اسفند 1401 به 8836 میلیارد تومان کاهش یافته است. سال قبل همچنین معادل 130 میلیارد تومان سود نصیب شرکت شد.

بنا به این گزارش، در پایان این نشست رسانه ای که با حضور خدامی معاون حقوقی و هماهنگی امور استان ها، شعب و نمایندگی ها، سلامی سرپرست معاونت برنامه ریزی و نوآوری، رمضان پور سرپرست معاونت توسعه مدیریت و منابع و سیاح مدیر کل روابط عمومی بیمه ایران برگزار شد، مدیر عامل و معاونان ایشان به سوالات خبرنگاران به شرح زیر پاسخ دادند:
 خوشبختانه در سال گذشته و بهار امسال شاهد پررنگ تر شدن نقش صنعت بیمه در زندگی مردم و اقتصاد ملی کشور بوده ایم.
 یکی از مسائل مهمی که بیمه ایران بشدت پیگیری می کند توسعه ارتباطات دو جانبه با شرکت های دانش بنیان است. در این زمینه شرکت دانش بنیان سیمرغ در بیمه ایران تشکیل شده و ما در بیمه ایران از نگاه و دانش نخبگان فعال در این حوزه استقبال می کنیم.
سامانه بیمه ایران من در واقع جایگزین سامانه یکپارچه «کور اینشورنس» شده و در ادامه به پنجره هوشمند دولت متصل شده و قابل دسترس برای تمامی هموطنان عزیز است و ذی نفعان بدون اتلاف زمان و با حذف بروکراسی اداری بسرعت خدمات مورد نیازشان را دریافت می کنند. این سامانه در حال توسعه است- شرکت سهامی بیمه ایران نمایندگی هایی در کشورهای مختلف از جمله امارات متحده عربی، عمان، جده ، ریاض و بحرین دارد که برخی از آنها در حال فعالیت و تعدادی دیگر در حال تعلیق هستند. در باره شرکت بیمه ایران و انگلیس که دفتر آن در شهر لندن واقع شده است اخیرا شایعاتی رواج یافته که درست نیست. این شرکت عملیات اتکایی انجام می داده است و وضعیت فعلی آن این است که در حال تسویه حساب است. ممکن است در آینده بسته شود یا بنا به سیاست های دولت به فعالیت هایش ادامه دهد، اما در حال حاضر در حال تسویه حساب با برخی از مشتریان است.کل کارمندان آن 2 کارمند بازنشسته بیمه ایران و 3 کارمند بومی است.
 مطالبات معوق بیمه ایران بابت بیمه نامه های صفر کیلومتر بسیار ناچیز است.
 تاسیس بانک توسط بیمه ایران بر خلاف قانون و اساسنامه شرکت است و چنین اقدامی صورت نخواهد گرفت.
 یکی از مسائلی که از جانب بازار احساس نیاز می شد بیمه تکافل و قرار است صنعت بیمه در این زمینه حرکت های جدی انجام دهد.بیمه ایران مدلی پیشرفته را در زمینه بیمه تکافل طراحی و ارائه کرده که به تایی پژوهشکده بیمه نیز رسیده است و بزودی خبرهای خوبی را در این رابط با هموطنان عزیز در میان خواهیم گذاشت.
 در زمینه توسعه روابط بین المللی بیمه ای اخیرا حرکتهای خوبی آغاز شده که در صورت تکمیل اطلاع رسانی خواهد شد.
سهم بیمه ایران از بازار بیمه کشور در پایان سال مالی 1401 به صورت مدیریت شده و با بهینه سازی پرتفوی و نیز با پرهیز از رشد هیجانی به 27 و یک دهم درصد رسیده است.