معاملات ارزی زیر ذرهبین قانون جدید مقابله با پولشویی
اقتصادگردان- نسخه قبلی آییننامه اجرایی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سال ۱۳۹۸ تصویب شده بود و در فرآیند اجرای آن، برخی ابهامات در زمینه نظارت، تعاریف و روش اجرای الزامات مشاهده میشد. اکنون ولی نسخه اصلاحی این آییننامه در تاریخ ۱۴ آبان ۱۴۰۴ توسط معاون اول رئیسجمهور ابلاغ و منتشر شد.
در متن جدید و تنقیحشده، تغییرات عمدهای در حوزههایی مانند تعاریف مؤسسات مالی، داراییهای مجازی، چارچوبهای نظارتی و نهادهای غیرانتفاعی اعمال شده است. افزایش هماهنگی بین نهادها، بهبود دقت در تبادل اطلاعات، روشنتر شدن وظایف نهادهای ناظر و تمرکز بر رویکرد ریسکمحور، از جمله محورهای اصلی بازنگری محسوب میشوند.
در این اصلاحیه، مرکز مبادله ارز و طلای ایران به عنوان ارائهدهنده خدمات ارزی در بند ۴۱ ماده ۱ آییننامه درج شده است. این اقدام، جایگاه قانونی این مرکز را در چارچوب مقابله با پولشویی تثبیت کرده و نقش آن در افزایش شفافیت و امنیت معاملات ارزی را برجسته میسازد.
تمرکز معاملات در یک بستر شفاف و تحت نظارت بانک مرکزی، مهمترین کمک این مرکز به نظام مبارزه با پولشویی ارزیابی میشود. شناسایی دقیق مشتریان، گزارش معاملات مشکوک و ثبت و نگهداری سوابق، از جمله اقدامات اجرایی این مرکز هستند.
سامانههای معاملاتی طراحی شده به گونهای هستند که واسطهگری غیرضروری و زمینه تخلفات را کاهش داده و امکان پیگیری یکپارچه جریانهای ارزی را فراهم میکنند.
مکانیزمهای اجرایی مرکز مبادله نیز عبارتند از ۱- شناسایی دقیق مشتریان (KYC)، ۲- گزارشدهی معاملات مشکوک، ۳- ثبت و نگهداری سوابق معاملات، ۴- کاهش واسطهگری غیرضروری و ۵- امکان ردیابی یکپارچه جریانهای ارزی.
